澳洲四大銀行正在凍結比特幣交易者的帳戶

比特幣投資者聲稱澳大利亞的銀行業正在凍結他們的帳戶,以便阻止他們將資金轉入加密貨幣交易所。

投資者 Alex Saunders 在他的推特上列出了採取此行動的所謂「澳洲四大銀行」,分別是澳洲國民銀行、澳盛銀行、澳洲聯邦銀行以及西太平洋銀行,它們凍結了消費者的帳戶及轉帳入交易所的功能,被針對的交易所包含 CoinJar、CoinSpot、CoinBase 和 BTC Markets。

這樣的消息在社交媒體上快速傳播,一些用戶表示他們的銀行將加密貨幣投資描述成「安全性風險」,並威脅要移除帳戶,讓網友們直呼銀行的行為「噁心」、「惡劣」。

加密貨幣交易所 CoinSpot 最近發表了一份聲明,指出因為與銀行間的問題,交易所正遭遇所有形式的澳元提款限制,並至少持續到 2018 年第一周。聲明寫道:

我們向您保證,我們對您的情況同樣不滿意。但不幸的是,澳大利亞的銀行迄今一直不願與數位貨幣行業合作,這導致頻繁的帳戶關閉和嚴格的帳戶限制。

CoinSpot 創辦人 Russell Wilson 表示目前尚未看到銀行有其他動作,並會持續關注,他說:

我們知道,有時當銀行向客戶澄清他們的資金沒有被詐取並轉移,銀行會凍結轉帳,這是為了保護所有客戶的標準作法。

一位暱稱為「比特幣寶貝」的推特用戶表示,她被 30 間不同的澳洲銀行關閉了商務帳戶,並且貼出了來自澳盛銀行的一封信。信件顯示,根據銀行的條款及條件,將於 2018 年 1 月 30 日關閉她的帳戶。

這位比特幣寶貝說她擁有一間公司,繳了稅,也在澳洲隱私保護辦公室 (OAIC) 註冊,並且已完成所有的 KYC、反洗錢和 CTF 程序。她還分享了來自 10 間不同銀行的信件,其中一間說她收到了詐騙贓款,但沒有任何一間提到加密貨幣。

四大銀行的發言

對於比特幣活動是否會導致帳戶遭到關閉或凍結,銀行方面始終諱莫如深。雖然沒有明文規定禁止加密貨幣投資行為,但某些情況下銀行的條款也許可以套用在比特幣上。

2017 年 6 月,澳洲聯邦銀行在它的 CommBiz 服務條款上就特別排除了此類活動,說它可以拒絕處理國際資金轉移或國際現金管理交易,因為 「目的帳戶以前與欺詐或企圖欺詐有關,抑或是用來推廣比特幣等虛擬貨幣支付服務的帳戶」

澳洲聯邦銀行發言人表示,銀行能接受替代性貨幣和支付系統的創新,然而 「我們目前不使用或推薦任何現有的虛擬貨幣,因為與我們向客戶提供的其他貨幣相比,我們認為它們的監管、可靠性和聲譽尚未達到最低標準」

澳盛銀行發言人表示,他們不禁止客戶購買​​數位貨幣,但 「可能因客戶不符規定的行為而行使處置權來關閉帳戶」

西太平洋銀行的發言人沒有對具體情況作出評論,但表示已經制定了驗證客戶身份並監控客戶活動的相關措施。她說:

如果我們無法核實轉帳的來源,我們可能會採取行動以確保我們遵守澳大利亞的反洗錢義務。

澳洲國民銀行的發言人則強調這類貨幣目前是不受監管的,雖然他們不支持不受管制的貨幣,但並不否認客戶購買虛擬貨幣的權利。


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來源:smh

圖片: ethnews

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