荷蘭合作銀行曾稱比特幣有洗錢風險 其子公司被揭洗錢遭重罰 3.69 億美元

近日荷蘭合作銀行(Rabobank)因捲入墨西哥販毒交易與反洗錢防治的漏洞醜聞,收到 3.69 億美元的巨額罰單。此前,該銀行才宣稱為了防範洗錢風險,公開拒絕向加密貨幣相關業務的公司提供銀行服務。

「比特幣被認為是高風險產品,交易高風險產品的客戶很可能會有更高的風險水平,可以想像,處理加密貨幣的公司一般會被認為其業務風險太大,因此我們不能接受這類客戶⋯(加密貨幣)所有權和其價值轉移完全是匿名的,並逃避了政府等第三方的監督,這意味著加密貨幣不符合荷蘭合作銀行在合規(compliance)方面設定的最高標準。」

荷蘭合作銀行的美國加州子公司涉嫌掩蓋洗錢的醜聞遭揭發後,美國司法部周三的聲明中表示,這家荷蘭銀行允許將數億美元「難以追查的現金」轉入加州郊區的銀行分行,然後透過電匯、支票和現金交易取回款項。

荷蘭合作銀行還承認曾阻撓美國當局調查,試圖避免在 2006 年及 2008 年再次受到「幾乎相同的失敗」的制裁,當銀行處理與犯罪活動有關的數百萬美元交易指示時「選擇了另一種方式」。

「當荷蘭合作銀行獲悉大量客戶的交易是國際毒品販運、組織犯罪和洗錢活動時,它選擇了另一種方式,試圖掩蓋其反洗錢規範中的缺陷。」美國聯邦助理檢察官 John Cronan 說。

美國司法部在周三發布的一份 公開文件 中提及,荷蘭合作銀行美國加州子公司承認試圖掩蓋內部對反洗錢防治的法遵疏漏,並從而損害削弱、阻撓監管機構調查。

在荷蘭合作銀行的案件中,司法部指控該銀行管理層曾提出一系列的措施辦法,以盡最大可能阻礙美國當局針對該些可疑交易、客戶和帳戶的調查。

據美聯社報導,荷蘭合作銀行美國子公司 Rabobank 全國協會(Rabobank National Association)表示,對於在 2009 年至 2012 年期間,接受了至少 3.69 億美元的販毒和其他非法活動的收益毫無異義,承認當美國監管機構在 2013 年開始提出質問時,有計劃地想要欺騙美國當局,存在故意掩蓋違法行為的意圖。

荷蘭合作銀行在加密貨幣的業務服務上,立場常常搖擺不定,其官方網站發布了一篇談及加密貨幣的 文章 ,文中引用了其 IT 創新部門發言人 Roel Steenbergen 的觀點寫道:

「銀行應該擔心這種新的虛擬貨幣嗎?」這新技術(區塊鏈)將消除對可信第三方的需求,比如銀行或民法公證員。相比現時的支付系統,在未來將有一個基於智慧數學模型的完全自動化系統,使交易可被追查和無可爭辯。但這是否是未來唯一的支付系統還有待觀察⋯目前,紙鈔和硬幣仍會繼續像往常一樣存在。我沒有看到它們的消失,但加密貨幣將與我們熟悉的這些貨幣並存。

「我們認為虛擬貨幣更像是一個機會,而不是威脅。最近我們看到,金融業的加入行列越來越多,而主管們也正在試驗這項技術。新世界與舊世界必須互相尋找 – 而這就是各方一直在尋找的東西。」Steenbergen 還如此說道。

荷蘭合作銀行董事會主席 Wiebe Draijer 在周三發表聲明稱,「違規行為嚴重,令人感到遺憾,且無法接受」。Draijer 表示:

荷蘭合作銀行致力以最高的誠信開展業務,其中包括嚴格遵守其營運的每個市場和司法管轄區的所有法規和標準。

2013 年 10 月,荷蘭合作銀行曾被指控參與操縱倫敦銀行間同業拆借利率 (Libor) 和其他基準銀行間同業拆借利率,為達成和解協議,平息同業拆借利率(Libor interest rate-fixing scandal)醜聞,荷蘭合作銀行支付了 7.74 億歐元罰款,主席摩爾蘭德引咎提早退休。


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來源:CNNAP

圖片: Getty

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