英金融行為監管局:各銀行應採取措施以降低加密貨幣犯罪風險

英國金融行為監管局 (FCA)6 月 11 日 致函 各大銀行負責人,針對加密貨幣交易的處理,給予相關風險指導。

該聲明由 FCA 執行董事 Jonathan Davidson 和 Megan Butler 共同發布,他們認為,銀行在處理加密貨幣交易之時,應該採取高度彈性的作法,因為該領域涉及許多產業類別,意味著風險也將隨之起伏。

因此,FCA 在聲明中建議銀行,「應採取適當措施從而降低金融犯罪的風險。例如,鼓勵銀行員工了解加密貨幣相關知識、幫助他們識別風險;另外,銀行也應該對相關交易中的關鍵人物進行盡職調查;同時確保加密貨幣交易跟現有的監管架構能相對應。」

在聲明中,FCA 也不忘向加密貨幣相關的非犯罪活動施壓,包括資助「創新技術開發」和高風險「投機投資」,考慮到加密貨幣的全球性和匿名性,FCA 列出了一些高風險指標,例如,客戶使用國家所發行的加密貨幣。FCA 解釋道,不建議使用國家資助的加密貨幣是為了規避國際金融制裁。

另外 FCA 也認為,持有大量 ICO 代幣的用戶很有可能涉及「受害者投資欺詐」,屬於高風險行為。

去年 12 月下旬,在比特幣 (BTC) 價格破紀錄創新高之際,FCA 向投資者 發出警告 ,FCA 的 CEO Andrew Bailey 更直指比特幣是一個奇怪的商品,投資者可能會在這場投機性的泡沫中賠光所有資金。


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圖片: Magnates

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