繼中國及馬來西亞後，印度似乎也展開了監管比特幣交易的大動作。先有報導指，印度政府已確認向當地數萬名加密貨幣交易商及投資者發出了稅收通知。接著，在上週六（20 日）有消息傳出，包括印度最大的印度國家銀行（SBI）及第二大的印度工業信貸投資銀行（ICICI Bank）在內的國內主要銀行，已暫停了當地大型比特幣交易所帳戶的運作。
早前區塊客已報導，印度的所得稅部門（Income Tax Department）造訪了國內九家加密貨幣交易所，帶走了投資者的身份、交易情況、使用的銀行帳戶、電子郵件等資料，以便用來分析並嘗試對比特幣投資及交易徵稅。一位高級稅務官員更表示，接下來將有多達 50 萬名比特幣交易者會收到通知，關於他們必須繳納比特幣投資和交易的資本利得稅。
在 19 日，該稅務部門的官員向路透社表示，經過該次全國調查顯示，在過去的 17 個月裡，當地已有價值超過 35 億美元的加密貨幣交易進行。在收集了來自孟買、德里、班加羅爾和浦那等地的交易所數據後，發現當地的比特幣和加密貨幣的投資者主要來自年輕的技術人士、房地產商和珠寶商。南卡羅來納州所得稅部門調查總監 Balakrishnan 指出，該批繳稅通知是在評估加密貨幣交易的滲透和模式的調查完成後發出。
「我們不能（對這樣的調查結果）視而不見。如果等到最終判決結果稱比特幣等加密貨幣為不合法的話，那將是一場災難。」Balakrishnan 向路透社表示。
印度稅務部門已經要求比特幣和其他加密貨幣（如以太坊和瑞波幣）的投資者及交易商須以資本收益繳納稅款。
「我們發現投資者沒有把這些投資收益反映在他們的納稅申報表上，而且在很多情況下，這些投資都沒有被提及說明。」Balakrishnan 解釋道。
據當地比特幣交易所 Zebpay 提供的資料表示，當地的加密貨幣市場在過去每月約新增近 20 萬名用戶，交易量約為 200 億盧比（約合 3.15 億美元）。 Zebpay 聯合創始人 Saurabh Agarwal 表示：「我們許多客戶將這些數位貨幣看成黃金一樣。」
大型銀行凍結比特幣交易所帳戶
據經濟時報報導，包括印度國家銀行、印度工業信貸投資銀行、 Axis 銀行、 HDFC 銀行及 Yes 銀行在內的頂級貸款機構，基於懷疑帳戶中存在可疑交易，所以凍結了印度主要比特幣交易所在其銀行的一些帳戶。
此外，報導中還提到，這些銀行同時要求交易所就其借款提供額外擔保，一位知情人士表示「自上月以來，銀行就一直要求以 1 比 1 的比率來做額外擔保」，銀行方面還對少數仍在運作的帳戶採取了限制現金提取的措施。
這些大型銀行目前正仔細審查當地比特幣交易所持有的往來帳戶，據悉，被審查的名單包括 Zebpay 、 Unocoin 、 CoinSecure 和 BtcxIndia 等在內的當地十大比特幣交易所。根據印度稅務官員的估計，這十家比特幣交易所年度總計收入可能高達 4,000 億盧比（約合 63 億美元）。
「對於這些突然的動作，銀行方面並沒有提前與我們公司聯繫。」Unocoin 創辦人兼執行長 Sathvik Vishwanath 表示。
目前，印度並沒有禁止比特幣交易，相關的政策立法尚未明確，加密貨幣在當地仍很大程度上不受管制。看來，各比特幣交易所只能等待政府政策的進一步清晰。至於印度會否跟隨中國的做法關閉所有加密貨幣交易所，當地人相信，若當局想這樣做的話，早就有所行動了，他們偏向認為，當局較可能效仿如英國等國家。
據悉，由於無法使用銀行帳戶，很多比特幣交易所都面臨金流問題，一些交易所創辦人正準備抵押他們的個人財產來紓困。一位正評估是否要投資到這類加密貨幣交易所的銀行家表示，這些交易所的創辦人向銀行大量借款，並希望獲得私募股權投資或其他資金注入，但這一切都尚未出現。
「儘管他們現在面臨金流問題，但不能忽視，大部分交易所的收入和利潤都很高。我們希望待有關稅收問題清晰之後，再考慮是否要投資交易所。」該銀行家稱。
中國馬來西亞已著手監管交易所的銀行帳戶
中國人民銀行於上週三（17 日）發布了一份內部文件稱，嚴格禁止各商業銀行為加密貨幣交易提供銀行服務。央行要求轄區內各法人支付機構自文件發布之日起展開「自查整改」工作。除了嚴禁他們為虛擬貨幣交易提供服務外，亦要求銀行採取有效措施以防止支付通道用於虛擬貨幣交易，還同時要求各銀行加強日常交易監控，一旦發現涉及加密貨幣的交易，須及時關閉有關的支付通道，並妥善處理相關結算資金，以避免出現影響社會穩定的群體事件。
另外，知名比特幣交易所及錢包供應商 Luno 於 13 日遭馬來西亞稅務局（IRB）凍結其馬來西亞銀行帳戶。據悉，Luno 在當地以商業公司「Bitx Malaysia」作銀行帳戶登記。 Luno 向媒體解釋表示，稅務當局正在調查其公司是否涉嫌稅收申報不一致。「基於這次審查，稅務當局要求我們提供所有馬來西亞客戶的身份、存取款以及交易信息。我們正與 IRB 密切合作，期望能將這個要求涉及的信息量降低。」Luno 補充道。
目前，Luno 的馬來西亞用戶仍能以當地法幣（馬來西亞令吉）在平台上購買比特幣、以太幣。該公司強調「在 Luno 上，包含法幣與加密貨幣在內的所有資金仍然是安全的，Luno 的服務並未受影響。」
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