紐約 OAG 積極爭取加密交易監管權 引起目的與管轄權議論

紐約檢察總長辦公室 (OAG) 是積極監管加密貨幣市場的美國公家機構之一，在今年 4 月 17 日主動要求 13 間加密貨幣交易所提供相關訊息，儘管其中一些機構跟紐約並無關係，例如 Kraken 與 Bitfinex 不讓紐約 IP 的用戶使用平台。 OAG 聲稱這是此舉是為了保護消費者所做的努力，也是為了讓 OAG 的加密貨幣市場整合倡議搬上檯面。不過，交易所 Kraken 當時不僅是拒絕配合調查，還以長文闡述 OAG 根本越權管轄，監管方式不專業，更懷疑這只是一種宣傳手法。

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OAG 要求的資料包括：

1. 交易所的所有權和控制權
2. 運營費用和手續費結構
3. 暫停交易時的交易政策和規定
4. 內部控制以及隱私和反壟斷法的遵守情況
5. 與各交易所業者合作打擊可疑交易和市場操縱的狀況
6. 機器人操作交易政策
7. 使用和獲取非公開交易信息的限制
8. 保護客戶資金免遭盜竊、欺詐和其他風險的保護措施。

 OAG 表示獲取這些資訊來保護消費這是他們的責任，以確保金融市場的公正與完整性。從結果看來，除了 Kraken 大多數的交易所都願意配合。

以下交易所已完成 BitLicense 申請程序：

1. Coinbase, Inc. (GDAX)
2. Gemini Trust Company
3. bitFlyer USA, Inc.
4. iFinex Inc. (Bitfinex)
5. Bitstamp USA Inc.
6. Payward, Inc. (Kraken)
7. Bittrex, Inc.
8. Circle Internet Financial Limited (Poloniex LLC)
9. Binance Limited
10. Elite Way Developments LLP (Tidex.com);
11. Gate Technology Incorporated (Gate.io);
12. itBit Trust Company
13. Huobi Global Limited (Huobi.Pro)

不過在調查目的以及行政管轄權方面 OAG 確實面臨一些問題。

調查目的

據此調查聲稱，是為了對交易平台的政策與實際營運狀況進行研究，並向公眾公布研究結果，但其行動目的仍缺乏完整性。

據媒體評論，OAG 展開的積極行動有以下三點疑慮：

1. 對國家級或是跨國性加密貨幣交易機構的調查應較適合由一個或多個聯邦監管機構執行。美國 CFTC 和 SEC 也特別擔心這些交易所缺乏聯邦機構的直接管轄，並質疑各州政府的分別管理是否妥當。
2. 超過半數收到調查要求的交易所，都選擇不在紐約活動作為對監管的回應。顯示對於紐約州而言並沒有較其他州有利，在其他地方可以不受這些法律監管，當地居民能夠自由使用這些交易所。
3. 紐約州已如同要求銀行與傳統金融機構一般，設計 BitLicense 的訊息要求流程與內容，包含合規性、內部控制與網路安全方面的要求。此外，紐約州金融服務機構 (DFS) 最近也向這些具有 BitLicense 的交易所提出指導意見，要求檢測、防範與對應詐欺行為，並且注意市場操作。再次要求交易所提供訊息進行調查，已是多餘動作。

OAG 管轄限制

雖然 OAG 的資料請求內容比起新聞稿描述的更加溫和，但他們仍應可以調整方向，讓紐約居民得以更充分使用這些交易所。在資料請求的描述上，比起指稱是因為這些交易所與紐約有許多交易互動，而用「要求」字眼來取得資訊，不如以「主流交易所」為名進行調查，進而保護交易虛擬貨幣或相關產品的消費者。

OAG 也指出他們了解任何監管都有其弱點，有些交易所有禁止紐約 IP 造訪的規定，但卻沒有在紐約的虛擬貨幣交易營業執照，然而要讓 IP 突破地理的限制確不是件困難的事。 OAG 在 Kraken 的拒絕調查之後，可以清楚了解他們的受限。 Kraken 以 OAG 超出權限管轄範圍與 Kraken 是在紐約州外經營的公司為由不接受調查。

監管的下一步

據媒體評論，假設這個調查的目的不是用來宣傳，或者是用來證明 BitLicense 監管制度可以將市場變得更為合規。那麼 OAG 的目的與可管轄的範圍都是必須釐清的問題。下一步，透過紐約州的馬丁法案 (Martin Act) 可能能使 OAG 拓展更多調查的權利。此外，前陣子主導監管的檢察長 Schneiderman 才因為暴力行為的指控而下台，也可能讓監管的方向有所變動。

紐約州的加密貨幣市場整合倡議看起來並不穩固，這個創新的加密監管方式與 DFS 現行的紐約法令或是聯邦法令缺乏協調性。現在有越來越多聲音促請以國家為單位，或是國際合作的一致監管方式，來取代現有拼湊式的地區監管制度。

在紐約州積極的搶佔監管發話權的同時，或許也有助刺激聯邦監管機構推進國家級的監管政策。

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