加密貨幣交易所 Coinbase 7 月 2 日在部落格文章中宣佈，其新推出的機構級託管服務中加入了 10 個客戶。然而提到保護客戶的資金，Coinbase 的託管服務合作夥伴 Electronic Transaction Clearing (ETC) 卻遭到各界質疑。
今年 6 月， Coinbase 透露已向美國證券交易委員會 (SEC) 遞交申請，打算註冊為經紀自營商。但如今風雲變幻，ETC 原本就以機構託管服務起家，這意味著 Coinbase 與 ETC 的合作，或許無須取得 SEC 的批准就能提供託管服務。
正如 Coinbase 的公告，
Coinbase 的託管服務是借助我們合作夥伴 ETC 的專業知識和系統。ETC 是經過 SEC 註冊的經紀自營商和華爾街金融行業監管局 (FINRA) 成員，其財務報告和獨立審計皆受到監管。
然而在 Coinbase 宣佈推出機構級託管服務後的隔天，紐約時報記者 Nathaniel Popper 在推文上揭露，ETC 在不久前遭到 SEC 指控其「反覆將客戶資產置於風險之中」。
Coinbase is setting up a new service to help big investors comfortably hold cryptocurrencies. Might not help that their partner on this, Electronic Transaction Clearing, has been charged by the SEC "with repeatedly putting customer assets at risk" t.co/zrP3Xi8JoB
— Nathaniel Popper (@nathanielpopper) 2018 年 7 月 2 日
根據 SEC 今年 3 月的說法，ETC 非法將價值超過 2500 萬美元的客戶證券置於風險之中，用於該公司營運資金。
舉例說明，ETC 於 2015 年曾無數次使用客戶 800 萬美元的存款來支付其貸款保證金，另外使用客戶 1700 萬美元的存款作為貸款的抵押。SEC 稱，這些行為均未經過客戶的同意。
雖然這當中並沒有任何客戶的資金直接受到影響，但 ETC 所為已違反了《證券交易法》和《客戶保護規則》，最終同意支付 80,000 美元的罰款，並未承認或否認 SEC 的指控。
據知情人士透露，ETC 涉嫌違法的行為是在前任高層管理時期所發生，他認為輕微的違規行為在接嚴格監管的行業中很常見。
去年底，Coinbase 首次披露託管服務計劃，並且表示正在努力解決機構投資者所關注的首要問題-安全性。在過去 6 年中，Coinbase 已經替客戶儲存價值超過 200 億美元的加密貨幣，這次的託管服務將使用一系列安全措施，包括：鏈上分開存儲加密貨幣、離線多信號地域分佈交易保護、冷儲存審計和報告等。
區塊客致力於發掘和整理各種與區塊鏈技術有關的內容，只要與區塊鏈或區塊客網站有關的合作和／或建議，我們都非常歡迎。請您發電郵至 [email protected] 與我們聯繫。