新加坡與加拿大的央行在 2 日發布聯合聲明,證實雙方已成功利用央行數位貨幣(central bank digital currencies,CBDC)及分布式帳本技術 (DLT) 完成首次跨境支付。

新加坡和加拿大央行已經成功地連接了各自的國內實驗性支付網絡,即新加坡金管局原生的「烏敏計畫(Project Ubin)」平台,以及加拿大央行的「Project Jasper」這兩個分散式帳本網絡,首次跨境支付實驗就是建立在這兩個不同的 DLT 平台上。

實驗團隊使用一種稱為「哈希時間鎖定合同(Hashed Time-Locked Contracts,HTLC)」的技術來連接這兩個網絡,並允許「Payment vs Payment(PvP)」結算,而無需受信任的第三方充當中間人。新加坡金融管理局 (MAS,實際上的央行) 在沒有第三方機構仲介的情況下,向加拿大銀行發送該筆款項。

摩根大通 (JPMorgan)、顧問集團埃森哲 (Accenture) 也與新加坡和加拿大央行合作,促成這次的交易。小摩與埃森哲在兩家央行開發區塊鏈平台的過程中提出協助。

新加坡金融科技主管 Sopnendu Mohanty 在新聞稿中表示,下一波央行區塊鏈計畫可透過結合技術探索與有關未來跨境支付的政策問題,獲得進一步發展。他說:「這是具挑戰的工作,我們歡迎其他央行在這樣的全球合作下加入我們,為消費者、企業和更廣泛的金融產業帶來好處。」

與全球各地由其他銀行所發起、處於不同發展階段的區塊鏈支付計畫一樣,這次央行交易的重點是降低成本和提高效率,加拿大與新加坡的央行指出,這是首度完成的央行換匯行動。

Sopnendu Mohanty 在聲明中表示:「烏敏計畫與 Project Jasper 都建立在支付領域的創新上,以展示跨境支付與結算能以更簡單而有效的方式進行。結合在一起,這些計畫已處理許多技術問題並將這項技術帶往更成熟的水準。」

埃森哲董事總經理兼全球區塊鏈負責人 David Treat 表示:「央行數位貨幣、代幣化和分佈式帳本技術是金融系統未來的關鍵推動因素。『Jasper-Ubin』項目的成功是現代化跨境支付、跨貨幣交易的一個重要里程碑。中央銀行、行業參與者和技術專家之間的這種合作表明,物質轉型是可能的,並且可以克服挑戰。」

摩根大通資金服務亞太區數位部門負責人 Naveen Mallela 亦表示,對於這次實驗的成功感到鼓舞,特別是 Quorum 為實現跨境支付的進一步發展做出了貢獻。「我們期待與 MAS 和金融界繼續合作,共同探索在未來可以大規模、安全且高效地執行交易。摩根大通處於區塊鏈創新的最前沿,我們將繼續投資相關技術,以改善客戶的支付體驗。」

新加坡金管局與加拿大央行隨後發布一份摘要報告,談到這次聯合網絡連結的優點,「在我們的測試中,如果任何行動失敗了,就不會有下一個行動接續,這確保了一樁交易的端對端的一致性」,報告的總結提到,「在銀行的往來支付方式中,匯款方與受款方需信任處理往來交易的銀行。而在這種利用 HTLC 的分布式帳本技術系統中,信任仍是有必要的,但我們要信任的是技術系統,而非任何第三方。」

據悉,新加坡金管局曾考慮訂定 2020 年為烏敏計畫開始取得確實成績的可能時程表。


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