美國眾議院議員 Emanuel Cleaver、Trey Hollingsworth、Bill Foster、French Hill 及眾議院金融服務委員會於 6 月 27 日召開兩黨簡報會議,並邀來美國財政部金融犯罪稽查局(FinCEN)局長 Kenneth Blanco 向一眾與會者介紹如何利用 AI 新興技術來檢測非法金融活動。

然而,近期引發各界議論的 Facebook 加密貨幣項目 Libra 似乎也是 Cleaver 關注的重點,鑒於 Facebook 專為 Libra 項目而新成立的子公司 Calibra 曾於今年稍早向 FinCEN 註冊為「貨幣服務公司(Money Services Business)」,於是 Cleaver 的問題多集中在 Libra 和 Calibra 同名數位錢包身上,甚至在會議期間就此事對 Blanco 提出質疑,稱 Libra「很有可能會被恐怖分子濫用」。

Calibra, Inc. 在 FinCEN Money Services Business(MSB)登記冊上的資料

Cleaver 當時表示,「這家規模龐大的公司將開始處理數百萬到數十億的金融交易,而在我們允許這件事情發生以前,我們必須詳細研究這些問題,確保我們有足夠的工具和防護措施來阻止恐怖分子、極端分子或敵人利用這個平台來傷害我們的國家。」

根據官方新聞稿,Cleaver 的擔憂似乎源自於 Facebook 過去曾不當存儲用戶數據和傳播錯誤信息等所引發的爭議。他在聲明中表示,「我們有目共睹,不良分子曾利用 Facebook 平台對我們的民主造成極大損害,而這僅僅是通過信息和廣告。」

值得注意的是,新聞稿並未提及 Blanco 對於 Libra 的看法,又或是 FinCEN 將如何監督該項目。

Cleaver 接著在聲明中提到,「不良分子正在尋求新的管道來開展非法金融活動,並使用加密貨幣作為這些參與者的適應工具。過去事實證明,像 Facebook 這類大型公司在應付不良分子滋生事端方面,並未做足識別和防護措施,但事到如今卻打算創建自己的虛擬貨幣 Libra。為了避免金融系統被不當使用,國會和金融機構必須積極利用新興技術來進行應對。」

Cleaver 最後為這場簡報會作出總結道,為了防止濫用問題,與會者針對「美國該採取何等措施」進行了富有成效的討論。

另一方面,新加坡金融管理局(MAS)局長 Ravi Menon 日前表示,該機構已針對「Libra 具體的運作方式」跟 Facebook 進行會談,以獲取更多 Libra 在經濟、安全和隱私等方面的詳細信息來決定如何實行監管。Menon 坦承,即便已進行過會談,但在監管方面仍很難對 Libra 進行分類。

至於 Libra 的潛在優勢,Menon 表示,「這是一個非常有趣的主張,Libra 可以幫助解決現有昂貴、低效且有時候會有風險的匯款方式」。


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