美國金融業監管局（FINRA）7 月 18 日發布第 19-24 號監管通知，旨在延續 2018 年所發布監管通知，持續策勵下屬成員公司在「開展加密貨幣或任何形式的數位資產」相關活動前，應事先向 FINRA 通報、協商。
根據這項監管通知，美國金融公司截至 2020 年 7 月 31 日前，皆需向 FINRA 報備下述業務範圍：
- 購買、銷售、交易數位資產或投資數位資產基金；
- 創建、管理數位資產相關的基金，或為其提供諮詢服務；
- 參與首次或二次數位資產發行（例如：ICO 、 Pre-ICO）；
- 創建或管理數位資產次級交易平台；
- 託管數位資產；
- 使用分佈式帳本技術或區塊鏈技術的任何其他用途；
- 接受加密貨幣為支付方式；
- 加密貨幣挖礦業務。
至於那些未能遵守規範的成員公司，則有可能面臨嚴重的後果，像是 Tezos 共同創辦人 Arthur Breitman 就曾經被 FINRA 處以 20,000 美元的罰款以及禁止與經紀人交易長達兩年，理由是 Breiman 過去在 Morgan Stanley 任職期間就 Tezos 的創建發表了虛假聲明。
迄今為止，美國監管單位在批准「加密貨幣相關公司成為經紀-經銷商（Broker-Dealer，券商）」上的審核程序似乎面臨諸多拖延關卡。據統計，當局目前已接獲多達 40 項申請，當中甚至有公司已等待超過 14 個月的時間。
為此，美國證券交易委員會（SEC）市場部門本月初協同 FINRA 法務辦公室發布聯合聲明，針對市場參與者先前所提出的問題而作出回應。聲明提到，在當局能夠核准加密貨幣企業申請成為券商之前，仍必須釐清諸多疑慮，例如：「私鑰保管方式」以及「客戶保護措施」。
區塊客兩週前報導，一份題為《杜絕科技巨頭涉入金融業法案》（Keep Big Tech Out Of Finance Act）的立法草案副本在網絡上廣為流傳，旨在極力避免大型科技公司成為金融機構，甚至試圖禁止這些公司「建立、維護或營運數位資產」，並打算對違規企業處以每日 100 萬美元的罰款。
免責聲明：本文只為提供市場訊息，所有內容及觀點僅供參考，不構成投資建議，不代表區塊客觀點和立場。投資者應自行決策與交易，對投資者交易形成的直接或間接損失，作者及區塊客將不承擔任何責任。
