針對《日經新聞》早前報導有指,「國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)正聯合 15 個國家開發專門用於監督加密貨幣交易的系統」,FATF 高級政策分析師 Tom Neylan 否認說,「(FATF)目前並無開發任何系統,而且我們也不會索取這些數據。」

Neylan 繼續解釋道,「畢竟,FATF 不是執法機構,也並未涉及任何與『構建技術解決方案』相關的業務; FATF 的職責僅為制定規範,並確保其得以有效實施」。

6 月 21 日,FATF 發布加密貨幣指導方針,並以加密貨幣服務提供商及周邊產業服務業者作為規範主體,將諸多「傳統金融機構的法規、機制」套用在加密貨幣產業,例如:實名認證 KYC、防制洗錢(AML)以及打擊資恐(CFT)等規範。

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另外,FATF 最新版本的指導方針中還要求,加密貨幣交易所必須遵循國際轉帳規定(Travel Rule),舉例說明,就是將客戶個資傳遞給交易對方接收匯款的另一家金融機構。Neylan 娓娓道來,「照理來說,加密貨幣產業比我們更了解自己的技術,所以我們才要求它們自行開發系統,以確保它們能有效遵循國際轉帳規定。」

根據 Neylan 觀察,加密貨幣產業的反饋不一,「部分企業相當抗拒監管,他們認為國際轉帳規定將損害使用者隱私。不過,目前也有一些大型交易所正在努力符合監管要求,並已在設計、治理方面展開調試工作,為國際轉帳規定提供技術解決方案」。

於是乎,業內人士紛紛表示,若把新的指導方針實施於加密貨幣產業,將損害使用者的隱私。為此,Neylan 辯稱道,「有些公司非常看重數據隱私,我們何嘗不是如此。但新規並不意味著侵犯個人隱私,而是為了確保執法部門能在第一時間識破犯罪和恐怖分子。」

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