區塊鏈分析公司 CipherTrace 近日聲稱,發現有多家未經註冊的加密貨幣相關業者正使用美國主要商業銀行的支付網絡來處理資金,研究團隊更強調,美國排名前 10 大的商銀均在此列,無一倖免,意味著,美國各大商業銀行在不知情的情況下,每年恐處理高達 20 億美元跟加密貨幣相關的轉帳。

根據這項研究,前述未註冊的加密貨幣「金融服務商(Money Services Business,MSB)」當中不乏加密貨幣交易所等類實體。

目前,儘管《美國銀行保密法》和國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「轉帳規定」(Travel Rules)均要求銀行應遵循法律使用自身網絡來辨識出哪個用戶為「金融服務商」,不過 CipherTrace 聲稱,現今仍有多家機構的設備不夠完善,無法充分識別出實為「金融服務商」的用戶,但 FATF 的新規就特別強調這一項要求,兩者之間存在偏差。

區塊客 11 月 28 日報導,CipherTrace 釋出最新研究《2019 年第三季加密貨幣反洗錢報告》表明,2019 年初迄今為止,由交易所盜竊、駭客、欺詐、捲款潛逃、Exit Scam 等犯罪行為所引起的損失高達 44 億美元。

CipherTrace 表示,這份報告還針對 120 家主流加密貨幣交易所的實名認證(KYC)、反洗錢(AML)等相關措施,進行了深度研究,並分析出加密貨幣相關的犯罪行為。報告指出,相較於前幾個季度,2019 年第三季度的加密貨幣犯罪總數明顯減少,同時也是這兩年來犯罪率最低的季度。具體而言,

本季度,網絡犯罪分子從加密貨幣交易所竊取了 650 萬美元;Exit Scam、龐氏騙局等則讓加密貨幣用戶遭遇 900 萬美元損失,加密貨幣犯罪總額達 1,550 萬美元,是過去幾年中金額最少的一個季度。


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