6 月 6 日,多家媒體報導 Coinbase 擬將旗下區塊鏈分析軟體 Coinbase Analytics 出售給兩個美國國稅局(IRS)、美國緝毒局(DEA),允許政府機關分析、跟蹤不法分子在多個區塊鏈平台上的加密貨幣流向。

消息傳出後隨即震驚幣圈,導致一眾投資者產生警覺,害怕個資數據遭濫用。與此同時,還有消息指出,發現有大量比特幣流出 Coinbase 交易所。

對此,Coinbase 事後回應稱,「我們分析工具中的數據是根據公開資料整理而成的,當中並不包含任何用戶個資」。

眾所周知,絕大部分的區塊鏈分析公司都會監控涉嫌欺詐、犯罪、駭客攻擊的錢包地址,追踪非法資金的流向。因此,對於打擊非法交易、洗錢而言,鏈上數據尤為關鍵,像是 Chainalysis、Cyphertrace 等區塊鏈資安公司,便是利用公開的區塊鏈數據來觀察可疑交易的動向。

美國政府已監控幣圈近十年

儘管 Coinbase 已於第一時間出面澄清否認,不過,一名致力為加密貨幣交易所、比特幣 ATM 公司提供合規服務的消息人士向外媒透露,近十年來,多個政府單位一直在密切監控幾乎所有中心化交易所和加密貨幣託管服務業者的用戶。

這位匿名消息人士表示,針對幣圈的監控行為可追溯到比特幣早期發展之時,尤其是在 Mt. Gox 被盜損失 850,000 枚比特幣之後,政府的監控範圍更被合理擴大,讓加密貨幣交易無所遁形消息人士解釋說:

我曾為加密貨幣交易所、比特幣 ATM 提供商、加密貨幣綜合服務提供商等公司提供服務。他們都參與了監控活動。他們別無選擇。

消息人士還指,美國政府通常會以「可疑交易通報」(SAR)的名義來監控加密貨幣用戶,雖然 SAR 機制在大多數的轉帳業務中很常見,但加密貨幣的 SAR 似乎是在另一套標準下運行著。他們表示:

在傳統機構中,一筆交易通常需要構成某些條件才能被視為「可疑」。不過,對於比特幣和其他加密貨幣而言,卻並非如此。因為在政府的眼中,只要涉及加密貨幣,就可被列為「可疑交易」。

他們闡述道,「無論用戶是否還涉及其他交易活動,只要有加密貨幣交易超過 5 千美元,所有託管機構都必須依法提交 SAR」,消息人士續稱,有些業者的申報金額甚至更低。另一方面,法律還禁止業者向用戶、民眾披露這種通報數據的行為。

我們無法告訴你:我們已經將你的交易行為如實向上呈報。並且,業者還無法拒絕或迴避這項規定,否則營運牌照很可能會被註銷,嚴重者也可能面臨罰款,甚至監禁。

誰在監視你?他們想知道什麼?

緊接著,當被問及哪些機構對用戶的加密貨幣數據最感興趣時,消息人士透露,「SAR 報告會與跟美國反洗錢機關(FinCEN)、美國國稅局(IRS)、美國聯邦調查局(FBI)以及其他聯邦執法機構共享。」

而且,除了美國政府以外,其他國家也同樣對加密貨幣交易懷有戒心,消息人士說道,

我很確定,不只有美國,就連中國、日本、俄羅斯、英國以及其他國家都在監控加密貨幣交易,這取決於你的總部所在地;但幾乎每個大國政權都會針對「中心化用戶數據的審查」擬定相關法律規定以及做法。

消息來源還透露,政府所要求的資訊相當具體,他們想知道:

你持有的幣種、交易頻率、買幣的資金來源、在特定期間內獲得多少利潤。政府可以,而且真的會要求業者提供這些數據。再者,一旦你的代幣從中心化託管機構被轉走,他們還能一路追蹤這些代幣的去向。因此,如果你將代幣存放在冷錢包中,那麼,某個國家或多個政府的部門很可能已經知道你的錢包地址。無論你將它們轉移到何處,只要中心化交易所曾經持有過這些代幣,它們都可以追踪到你。

你被監控了嗎?

那麼,我們該如何得知:你是否已經被監控了呢?消息來源說,「相信很多人都曾填寫過反洗錢(AML)、用戶盡職調查(KYC)等相關表格…  是這樣的, AML、KYC 這些機制的重點,恰恰就是為了監視加密貨幣用戶。你覺得,用戶在註冊新帳戶的當下,交易所為何還要收集這些資訊?你已經被監控了。」

接下來,用戶該如何得知自己的交易是否已被列入可疑範圍內呢?雖然交易所並不能直接告知,但這些都是有跡象可循的,人們或者會開始意識到,「越來越多的帳戶、資金被凍結」。正如消息人士所言,

如果你遇到登錄問題,無法訪問自己的帳戶。或任何類似的情況都可能意味著:你在不知覺間,已被列入可疑名單內。又或者,政府機構想要了解你或你的資金來源,在這種情況下,除非他們完成審查,否則你可能將無法繼續交易。

如何避免被監控?

區塊鏈參與者當初之所以選擇進入這個行業,很大程度上都是懷著「個人主權」、「個人隱私」致上的理想,產業內也有許多項目正致力構建各種加密服務產品。因此,當被問及如何避免各國政府的「鷹眼」時,消息來源明言:

就我所知,去中心化交易所、隱私幣是唯一的答案。堅持使用中心化服務,須自行承擔風險。


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區塊妹 Mel