協助追蹤加密貨幣交易？ING 集團率先祭出「轉帳規則」協定

向來積極投入區塊鏈技術發展的荷蘭國際集團（ING Bank）表示，已經成功開發出一種協定，能夠協助加密貨幣交易所、數位資產處理公司遵循國際防制洗錢金融行動工作小組（Financial Action Task Force）的轉帳規則（Travel Rule）。

這項由 ING 發起、目前被稱為轉帳規則協定（TRP）的解決方案，也獲得渣打銀行、富達數位資產公司和 BitGo 等知名加密貨幣領域公司的支持。

國際防制洗錢金融行動工作小組在 2018 年 10 月建議，把虛擬資產服務提供業者納入該組織的防制洗錢任務職責範圍內，這促進了一系列技術解決方案和訊息標準。

然而，ING 的最新發展，是首度有銀行參與加密貨幣的轉帳規則解決辦法。ING 的數位資產區塊鏈倡議主管 Hervé Francois 表示：

身為區塊鏈、分散式帳本技術的創新領導者，ING 見到有關資產擔保和原生證券代幣上述為資產領域的機會增加。為了監管優先，我們積極參與不同的工作小組，以支持這一新興生態體系的標準化，最終率先被大規模採用。

焦點放在機構的轉帳規則協定獲得 InterVASP 工作小組的部分支持，該小組公布 IVMS-101 標準，以便讓虛擬資產服務提供商（VASP）能統一透過訊息轉帳的標準格式。根據加密貨幣媒體見到的轉帳規則協定文件，內容顯示：

我們正在提議一種協調管理基礎架構的方式，該架構能為虛擬資產服務提供商成員提供一種查詢位址實體是否存在的方式。位址實體是由法律實體辨識公鑰資訊來定義。

一名接近 ING 的消息人士表示，該銀行去年開始尋求為防制洗錢金融行動工作小組數位資產「第 16 條建議」尋找解決方案，目的是要了解產業發展情勢，並且為銀行尋找商機。該消息人士說：

坦白說，ING 並未考慮做任何有關加密貨幣資產和比特幣等支付代幣之事。 目前的焦點較偏向證券代幣等。

銀行支付

報告指出，這項協議具有表現層狀態轉換（RESTful）的 API，基本上是種將數據從網路上某處傳到另一處的方法。參與其中的虛擬資產服務提供商必須能夠公布位址實體，如此一來，就會把位址機構的身份和資料進行連結。

這名銀行消息人士表示：「你可以把它比擬為比較像是環球銀行金融電信協會 SWIFT（1970 年代以來存在的銀行間訊息系統）。它可以用於私人目的，也可以是開源程式碼，而且可被人們用來交換交易資訊。」

ING 向來以在區塊鏈領域高度創新而聞名，例如參與零知識證明等強化隱私的技術。

這項轉帳規則「實驗」的重點在於，像是 ING 與渣打這類銀行，在悄悄地向加密貨幣和受監管的虛擬資產服務提供商的世界接近。

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