台灣 CoolBitX 攜合規公司 Elliptic 共助加密業者遵循 FATF「轉帳規定」

台灣庫幣科技（CoolBitX）今（21）日釋出消息宣稱，已跟加密貨幣合規公司 Elliptic 達成合作關係，雙方並將共同協助虛擬資產服務供應商（VASPs）符合防制洗錢（AML）、反資恐（CFT）規定，好讓這些客戶能順利趕在明年 6 月之前，全方位遵循國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的規範。

區塊客早前報導，庫幣科技旗下專門針對全球交易所而打造的「虛擬貨幣轉帳規則」合規解決方案「Sygna Bridge」已完成跨境交易測試，且經知名會計師事務所評估。針對近期跟 Elliptic 的合作，官方表示，作為此次合作計畫的一部分，Sygna Bridge 合規解決方案將結合 Elliptic 的區塊鏈分析工具，攜手為虛擬貨幣交易業者提供資訊轉移機制，能安全且實時交換所需的匯款人與受款人資訊。

據介紹，Sygna Bridge 是一個能協助全球交易所、虛擬資產服務商認證用戶身分的平台，未來將由參與的交易所共同治理，確保付款人不是恐怖組織、罪犯，同時能協助辨識可疑交易，以符合國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的規範，既能簡化交易所的法遵流程，同時還有望提升虛擬貨幣產業的聲譽。對此，庫幣科技執行長歐仕邁也表示：

隨著 FATF 不斷在全球範圍內推廣其加密貨幣新規，相信這些法遵流程對於 VASP 而言，也就造成了無形中的壓力。幸運的是，Elliptic 的追蹤工具在業內可謂是首屈一指，更擅長幫助金融機構、加密資產公司管理風險。如今，借助 Sygna 和 Elliptic 的全套工具，我們很高興將能為客戶提供市場罕見的 FATF 合規解決方案。

據悉，根據 FATF  的要求，用戶在轉移虛擬資產時，匯款方的交易所必須：一、 取得並留存所需的匯款人與受款人資訊；二、發送款項時必須「立刻」且「安全」向受款方交易所提交上述資訊。此外，受款方交易所也有義務留存所需的匯款人與受款人資訊。

不過，虛擬貨幣交易的匿名性質，對於必須遵循嚴格要求的交易所業者而言，更是造成了不小的挑戰，再說，業界目前普遍缺乏標準化協定，要找出有效率且符合經濟效益的方式以遵循規定實屬不易。 Ellipti 法務總監 David Carlisle 就表示：

FATF 今年 7 月發出報告強調，往後在遵循「轉帳規則」方面，將不再接受以「技術不可行」作為不守法的藉口，並期望 VASP 能積極實施解決方案。現在，通過與 CoolBitX 的合作關係，我們將能為客戶提供 Sygna Bridge 結合 Elliptic 的加密貨幣風險監控解決方案，以幫助 VASP 盡早完成合規措施，無論公司營運點在何處，都同樣能滿足高標準的防制洗錢（AML）、反資恐（CFT）規定。

庫幣科技此前表示，經過一連串與 SBI VC 、 Bitsonic 和 BitoPro 等多家業者間的跨境交易測試後，證實 Sygna Bridge 平台展現出作為跨境「轉帳規定」解決方案的有效性，並已於 2020 年 4 月 15 日向 FATF 聯絡組的成員發表了 Sygna Bridge 環境測試（Production Test）的報告結果。

目前為止，已有超過 13 家交易所業者跟庫幣科技簽署合作備忘錄，同意加入「Sygna 聯盟」，並已開始或考慮採用 Sygna Bridge，分別是： SBI VC Trade（日本）、 Coincheck（日本）、 Bitank (日本) 、 DMM Bitcoin（日本）、 BITpoint（日本）、 BitSonic（韓國）、 MaiCoin（台灣）、BitoPro（台灣）、 Ace（台灣）以及其他遍及全亞太地區的交易所。