據環球銀行金融電信協會(SWIFT)的一份報告,加密貨幣在洗錢中的角色被誇大,這種說法沒有基本依據,法定貨幣依然是用於洗錢這類手法最常被使用的工具。

洗錢是一項受全球關注的問題。根據聯合國政府間組織的研究,每年大約有 8,000 億至 2 兆美元的資金透過法定貨幣管道進行洗錢。與此相比,利用加幣貨幣洗錢,僅占其中的一小部分。SWIFT 上週表示:

和透過傳統方法洗錢的金額相比,透過加密貨幣洗錢的規模相對小。

SWIFT 為銀行提供一種溝通工具,讓銀行彼此間可交換交易資訊,並且可用來執行每日多達數十億美元的匯款。

SWIFT 表示,利用「錢騾子」(money mules)、哈瓦拉(hawala,中間人)、幌子公司(front company)、現金業務與販毒這類犯罪行為,依然是洗錢方式的大宗。相較下,加密貨幣被用來洗錢的程度最少。

儘管如此,仍有一些犯罪份子會採用加密貨幣。SWIFT 舉例指出,由北韓駭客組成的駭客團體 Lazarus 集團,在竊取資金後,會兌換成加密貨幣,接著繞路匯回北韓。該團體就持續利用加密貨幣進行洗錢,而非利用法定貨幣。

至於歐洲也有駭客團體會把竊取來的資金用來購買預付的加密貨幣簽帳卡,然後在交易時再轉為法定貨幣。

不過,SWIFT 也表示,加密貨幣被用來針對被竊銀行資金進行洗錢的情況在未來將會增加。SWIFT 表示:

有利因素包括最近推出的另類加密貨幣數量增加,這些代幣主打提供完全的交易匿名性。

混合器、「翻轉器(tumblers)」這類把加密貨幣交易與合法交易混和一起工具,也可能在未來產生威脅。此外,像是門羅幣(Monero)這類與隱私為主的加密貨幣崛起,也是一大洗錢工具威脅。這類加密幣匯會模糊交易位址,難以進行追蹤。

另一個潛在的洗錢工具是專門的線上市場,只需要靠電子郵件地址就可註冊,接著可把非法的加密貨幣收益轉換成房地產或手錶等現實世界的資產

不過,法定貨幣目前仍是洗錢的主要工具。


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