根據區塊鏈分析公司 CipherTrace 最新報告指出,過去兩年期間,全球金融機構共通報 134,500 筆涉及加密貨幣的可疑交易。

不過,報告認為,這個數字也還是只是「冰山一角」而已,實際上,全球有多達 90% 的加密貨幣可疑交易,都在金融機構的眼皮底下自由穿梭,卻從未被發現過。

該報告稱,自美國財政部轄下的反洗錢機關—— 金融犯罪稽查局(FinCEN)於 2019 年 5 月發布新版指南,主要針對加密貨幣領域如何遵守《銀行保密法》(Bank Secrecy Act,BSA)進行詳細說明以來,該局所接的可疑交易活動報告(Suspicious Activity Report,SAR)並已大幅度增加

儘管如此,CipherTrace 仍斷言,許多金融機構開發了不達標的「本地」系統,以為只要在清單中列出加密貨幣交易所、虛擬資產服務提供商(VASP)的名稱,就能用來標記可疑交易,識別出所有跟加密貨幣相關的帳戶和交易。

報告指出,這項策略將「導致許多誤報,並錯過了大量的資金流」,而這些資金流正是無法通過本地系統,匹配交易所名稱而發現的。並且,一個基於名稱的傳統系統可能會完全漏掉多達 70% 或更多的加密貨幣交易所,以及多達 90% 的實際交易量、

CipherTrace 還指,很少有金融機構會注意到排名 100 之後的交易所。再者,市面上還有許多加密貨幣交易所也會同時以多個不同的商業名稱進行運營,證明使用以交易所名稱來標記可疑交易的系統,這種做法確實存在缺失。

CipherTrace 提議銀行使用監視系統,後者會試圖跟踪與點對點加密貨幣交易所相關的帳戶,並交叉引用小型交易所的聯繫資訊來標記可疑活動,這類交易所通常都會保存客戶記錄。

近來,美國政府逐步加強追蹤、監管加密貨幣交易。像是 CipherTrace 本身就曾為美國國安部開發一種工具,主要用來追蹤隱私幣門羅幣(XMR)的交易。稍早前,更有傳美國國稅局跟兩家業者 Blockchain Analytics、Tax Software 簽訂一份價值 249,900 美元的合約,用於加強該機關追蹤加密貨幣的能力。


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