新冠疫情帶動全球企業貿易融資需求,各金融機構也積極探索運用多元資料與創新技術,打造更健全的平台,以加速企業融資效率並強化銀行風險控管能力。

國泰金控及國泰世華銀行將率先與金融同業攜手推出「環球貿易共享區塊鏈」,運用國泰金控數位數據暨科技發展中心(以下簡稱數數發中心)的區塊鏈技術,結合各大金融機構之貿易專業,籌組跨行聯盟,首波規劃應用鎖定進出口貿易服務,使聯盟成員銀行未來可在區塊鏈上快速查核企業貿易交易相關資訊,提升企業融資效率,並有效防範企業跨行重複融資。

目前已簽署合作意向書(MOU)之行庫為(依金融機構代號排序):上海商銀、新光銀行、陽信商銀、永豐銀行等,亦有多家銀行表達積極參與的意願。此外,為簡化貨運單據資訊取得,國泰世華亦與環球航運物流管理平台 CargoSmart 及長榮海運、陽明海運等國際航運商規劃介接相關的航運數據,以順暢交易流程。

進出口貿易融資在銀行國際貿易業務中扮演重要的角色,過去在進行核貸時,企業需提供厚重紙本,銀行亦需進行繁複的審核作業,國泰金控表示,

有鑑於此,「環球貿易共享區塊鏈」發揮數位時代的共享精神,善用區塊鏈資訊不可竄改與匿名特性,未來當銀行收到企業融資需求時,能在保護交易隱私的前提下,於鏈上快速比對交易與貨運文件,大幅減少銀行作業人員審核文件的往返耗時。

如此一來,不僅可輔助強化驗證相關企業物流、金流等貿易資訊可信度,協助銀行強化風險控管能力,降低交易風險,同時也可提升作業效率。而客戶亦能體驗簡化文件提供與快速撥款的效益,有效提升資金運用效率

國泰世華銀行表示,本次即將共同組織的銀行聯盟,是臺灣首創以區塊鏈推動企業金融資料交換的金融同業平台。計畫借助區塊鏈的優勢,銀行能在兼顧安全與效能的情況下,進行跨行資料傳遞與驗證,與策略聯盟銀行創造共贏,放眼全球貿易市場。

本階段擬組成聯盟之成員,皆為著重數位發展且致力於交易作業流程改善之金融同業,期能透過結盟,積極優化數位金融服務。聯盟成員未來都能共享鏈上資訊,以確實追蹤客戶貿易融資背景並驗證交易訊息,藉此簡化融資流程與提升客戶體驗。聯盟將以此為發展基礎,擴大區塊鏈規模及成員,持續與更多銀行同業及國際航商區塊鏈等對象探討合作,豐富平台資料,發揮合作綜效,打造共好的供應鏈金融生態圈。

 國泰金控數數發中心數位架構發展部協理張維仁表示,

相較於單打獨鬥,區塊鏈更適合跨公司、跨產業一起把餅做大。「環球貿易共享區塊鏈」由數數發中心區塊鏈團隊自主開發,採用資料隱蔽性高的「超級帳本 (Hyperledger Fabric)」許可制區塊鏈架構,允許通道上的節點讀取歷史資料,賦予金融業極高的業務開發彈性。我們也期待持續透過創新科技與技術,提升金融機構的風險控管能力,並且為業務帶來實質的效益。

這也是繼 「電動車車聯網區塊鏈」後,國泰金控區塊鏈團隊再次領先業界推出突破性區塊鏈應用,並與子公司攜手展現高超技術且有助於業務拓展、對產業更有效益。

「環球貿易共享區塊鏈」也正密切規劃供應鏈相關應用,未來將逐步擴大適用場景,拓展多元區塊鏈商業應用出口。

(以上內容由 國泰金控 提供)


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