密件曝光 5 大銀行淪洗錢共犯！紐約梅隆為 OneCoin 轉移上億美元

這幾天，美國財政部隸下金融犯罪防制署（FinCEN）爆發「秘密資料外洩事件」，揭發全球大型銀行在防制洗錢、打擊金融犯罪方面的失敗。

事件起因最初是由《BuzzFeed》發起，這家美國網路新聞媒體將 2100 份遭外洩的可疑活動報告（SAR）和「國際調查記者同盟」（ICIJ）分享，隨後再聯合 88 個國家的 108 家國際媒體，共 400 名記者展開「重量級調查」，而台灣《天下雜誌》就是其中一員。

調查報告發現，從 2000 年到 2017 年期間，德意志銀行、摩根大通、匯豐、渣打和紐約梅隆等在內的數家跨國大型銀行，縱容多達 2 兆美元的「髒錢」在國際金融體系內自由穿梭，明知資金來源可疑，仍持續為「已被定罪的客戶」洗錢，並從中獲利，即便受美國當局裁罰也無動於衷。

ICIJ 說，「2 兆美元」、「2100 份報告」僅僅是這些年來，銀行業向 FinCEN 提交報告的一小部分。

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醜聞爆發當天，歐美金融股大崩盤，引爆全球銀行類股賣壓，銀行股跌成一片，道瓊一度狂瀉 900 點；滙豐在香港股價一度跌至 29.6 港元，創下 1995 年新低點；渣打銀行也下挫 3.8% 至 35.8 港元，是今年 5 月 25 日以來最低。

根據報告分析，情況最嚴重的是德意志銀行，處理過的可疑資金高達 1.3 兆美元。比起 5 年前被美國監管機構「重罰」的 2.58 億美元，這家銀行近 20 年曾協助遭美國政府制裁的伊朗、利比亞、敘利亞、緬甸、蘇丹等國金融機構，移轉約 109 億美元資金。

美國摩根大通銀行則僅次於德意志銀行，涉入不法資金約 5,140 億美元，包含為涉入馬來西亞國家主權財富基金「一馬發展公司」（1MDB）貪腐案的核心人物劉特佐移超過 10 億美元；在川普陣營前競選總幹事 Paul Manafort 因與烏克蘭親俄政黨來往，被控洗錢和貪腐而辭職之後，該銀行仍為其處理匯款。

另外，英國匯豐銀行也被揭發，明明已獲美國當局告知，其美國華裔客戶徐明（Ming Xu，譯音）疑似策劃「龐氏騙局」獲利 8 千萬美元，卻仍 2013 、 2014 年間，協助他將款項從美國轉至香港戶頭。

最後，FinCEN 外洩文件顯示，紐約梅隆銀行（BNY Mellon）還曾幫助加密貨幣龐氏騙局 「維卡幣」（Onecoin）轉移大約 1.37 億美元。早在 2017 年，紐約梅隆銀行就將 29 筆屬於  Onecoin 的交易標記為可疑交易，但美國監管機構卻未採取任何行動。

更諷刺的是，明知傳統金融體系洗錢問題氾濫，美國總統川普仍下令指示財政部長 Steven Mnuchin 專注打壓比特幣 ，而他也照做了，並在公開發表言論時錯誤聲稱「法定貨幣不是洗錢的工具」，而「比特幣和其他加密貨幣中，就有數十億美元的交易用於非法目的」。

近日，據環球銀行金融電信協會（SWIFT）報告就指，加密貨幣在洗錢中的角色被誇大，這種說法沒有基本依據，法定貨幣依然是用於洗錢這類手法最常被使用的工具。根據聯合國政府間組織的研究，每年大約有 8,000 億至 2 兆美元的資金透過法定貨幣管道進行洗錢。與此相比，利用加幣貨幣洗錢，僅占其中的一小部分。