區塊客先前報導，為打擊洗錢和恐怖分子融資，香港政府有意「引入虛擬資產服務提供者（VASP）發牌制度」，修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第 615 章），以迎合國際組織「防制洗錢金融行動小組」（FATF）最新的國際標準，在完善香港監管制度的同時，更期望能應付虛擬資產行業對國際金融體系的威脅。
針對上述立法建議，香港財庫局於昨（3）日晚間正式發出相關諮詢文件，向公眾收集意見。公告指出，諮詢工作將為期 3 個月，直到明年 1 月 31 日為止。
根據相關反洗錢條例，無論是「證券型代幣」或「非證券型代幣」的交易服務，所有虛擬資產交易平台都得強制納管，「只要在香港營運或目標是在香港投資」，皆須向證監會申請牌照。此外，平台還須符合適當人選準則，而持牌人須遵守反洗錢、打擊資恐規定，並符合投資者保障措施的要求。
諮詢文件指出，香港證監會對虛擬資產平台採取「自願發牌」制度，並將持牌業者納入監管沙盒，但僅限於證券型代幣交易平台，至於其他只提供比特幣、以太幣等「功能型代幣」的交易平台，則不受此限。
無牌經營交易所恐挨罰 5 百萬港元
換言之，如今如果要實行新制度，所有的虛擬資產交易平台都會受監管，連同去年框架，可確保公平競爭環境，同時減低投資者風險。罰則方面，香港財庫局建議：
無牌經營者處以 7 年監禁和 500 萬元罰款，持續犯罪者每日另處罰款 10 萬元；持牌業者若作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，可被監禁 2 年和罰款 100 萬元；違反打擊洗錢要求者，則建議被判監 2 年及罰款 100 萬元，另將面臨行政處分最高金額 1,000 萬元。
此外，文件還建議，持牌虛擬資產服務提供者在初期只可向專業投資者提供服務 。目前在香港，個人投資者必須擁有不少於 800 萬港元（或等值外幣即約 100 萬美元）的投資組合，才會被法例界定為「專業投資者」；法團或合夥的話，則須持有不少於 4,000 萬港元（或等值外幣即約 500 萬美元）的總資產。
近年來，虛擬貨幣交易量大增，香港財庫局固然認同虛擬資產具發展潛力，但亦對全球金融系統構成重大的洗錢、資恐風險。文件提及，由於虛擬資產具有匿名買賣、無須經認可中央系統處理等性質，相較於傳統上的資金轉讓、保管或託管方式，這類新興資產的風險更高。
不法份子甚至可利用這些特點，通過金融系統進行多層或轉換交易，將犯罪收益洗淨。此外， 虛擬資產投機性高，而且經常涉及詐騙、保安漏洞和市場操控，對投資者保障帶來重大挑戰。
熱門市場動態與新聞傳送門：
區塊客致力於發掘和整理各種與區塊鏈技術有關的內容，只要與區塊鏈或區塊客網站有關的合作和／或建議，我們都非常歡迎。請您發電郵至 [email protected] 與我們聯繫。