全球資產第二大的銀行中國建設銀行(CCB)已利用旗下位於馬來西亞的納閩(Labuan)分行,跟一家以香港為基地的金融科技公司扶桑(Fusang)合作,利用區塊鏈發行價值 30 億美元的債券,並且將在後者同系的數位資產交易平台 Fusang Exchange 上交易。

根據《南華早報》11 日的報導這批代幣化的債券憑證將透過建行的納閩分行,在未來三個月內發行。值得注意的是,這批數位債券將能夠在 Fusang Exchange 上與比特幣、美元交易買賣。交易預定從本週五(13 日)展開。

分析師認為,在中國大陸人民銀行(央行)明確要求金融機構不得參與數位貨幣交易與相關業務的背景下,中國建設銀行在馬來西亞發行數位證券,並且接受加密貨幣購買的操作大膽之舉。

納閩是馬來西亞一個小型離岸金融中心,也是個「避稅天堂」,而中國建設銀行則在納閔設有分行,這次跟扶桑合作發行面額不超過 30 億美元的債券,每 3 個月展期一次,債息年利率是以倫敦銀行同業拆息另加 50 個基點計算,目前相當於 0.75%,較其他銀行平均的年化 0.25% 殖利率來得優。

據介紹,籌得的資金將以 2021 年 2 月到期的定期存款存入納閔分行,債券憑證將以數位形式在 Fusang Exchange 上市,價格以美元和比特幣報價,並透過 ERC-20 協議部署在以太坊區塊鏈上。

Fusang Exchange 執行長 Henry Chong 表示,如果上述計畫成功,扶桑還將與「四大」中國大陸銀行合作,發行包括人民幣在內其他貨幣的憑證。

中國建設銀行透過區塊鏈發行債券,目標是降低向來與金融中介機構相關的成本。建行還將以較低的價格來提供這項債務產品,以便讓散戶也能投資。

債券是由某國政府或某家企業所發行的債務證券,藉此為他們的支出行動進行融資,而這些債券也是可交易的。中國大陸公債的交易金額通常人民幣數萬元(超過 4,000 美元),這代表大陸公債的主要交易者為機構投資者或專業投資人,而非散戶。

中國建設銀行希望透過提供價格低達 100 美元的債券憑證,打破上述只能由大戶投資債券的障礙。


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