比特幣周末持續上攻,衝破  5.7 萬美元新高,隨著幣價拉升,其市值也已突破 1 兆美元大關,與全球法幣市值相比的話,比特幣排名已躍升至第 14 位,甚至超過大家所熟知的俄羅斯盧布(RUB)、泰銖(THB)、墨西哥披索(MXN)和新加坡幣(SGD)。

然而,這奇蹟般的結果是在世人普遍誤解和政客拼命打壓之下取得的。為何在財經界當中,越鼎鼎大名的角色,就偏偏越是對比特幣嗤之以鼻?那是因為,無論身處何種產業,總有那麼幾顆老鼠屎,壞了整鍋粥。

人們老愛唱衰比特幣,誰是那顆「老鼠屎」?

比特幣自問世以來,經歷過許多打擊,但其影響都不及 2014 年發生的 Mt.Gox 監守自盜事件,當時,比特幣價格最高時也就只有 1,200 美元,這起事件卻足以對整體市場日後的信譽造成了無法彌補的傷害。自此,投資者開始質疑比特幣交易的安全性,更讓比特幣隨後的交易更偏向於投機。

接下來的日子裡,這股投機風潮又刮到了區塊鏈,標榜「人人都可發幣」,後來甚至出現線上發幣工具,讓不懂技術的人也能在 10 分鐘內發行 ICO。說到這,其實 ICO 熱潮最為人詬病的是,發行團隊利用資訊不對稱,自己炒作消息把幣值拉高,吸引散戶買幣後,再快速脫手套現;有些團隊甚至一開始就沒有打算實現專案,募到錢就跑的案例。

隨著眾人目光開始轉向加密貨幣,老大「比特幣」自然也成為媒體追捧的焦點,投資人瘋狂搶進之下,比特幣價格於 2017 年底飆升至接近 2 萬美元,隔年泡沫破裂,幣值蒸發逾  80%,當年崩盤教訓至今仍令人記憶猶新。

比特幣這波牛市有何不同?

專家說,當年比特幣狂飆的盛況是由散戶帶起的投機熱潮,反觀今年這波漲勢則跟以往的大起大落截然不同,原因在於,就連最精明的投資人也進場了。

行情數據顯示,比特幣從 1.5 萬美元重返 2 萬美元大關耗時 40 天;從 2 萬美元漲到 2.5 萬美元耗時 10 天;從 2.5 萬美元到 3 萬美元則耗時 8 天;從 3 萬美元到 3.5 萬美元花了 5 天時間;從 3.5 萬美元到 4 萬美元只用了 3 天。

然而,比特幣接著陷入橫盤走勢,整整一個月時間持續在 3 萬美元和 4 萬美元之間震盪徘徊,所幸特斯拉在關鍵時刻傳出豪砸 15 億美元掃貨的消息,盤勢才終於突破困局,短短一天內急速拉升觸及 4.5 萬美元,之後便一路飆升,漲到 5.7 萬美元也只花了 12 天時間。

這段期間內,眾多機構投資人也跳出來喊多比特幣,其中最引人注目的就是方舟投資(Ark Invest),這家主動基金投資公司發布公開報告指出,假設所有標普 500 成分股內的公司都比照特斯拉的投資方式,分配約 10% 的現金資產來買入比特幣,那麼,比特幣最終將有可能漲到 400,000 美元。

許多市場專家也認為,科技公司擁戴加密貨幣將能持續推升比特幣的價格,而且這些網路公司對於數位原生的加密貨幣接受度更高,會更願意購買比特幣作為對沖美元貶值的避險資產,特別是在目前美國政府大量印鈔紓困的年代,比特幣對這些公司顯得更具備吸引力,紛紛點名蘋果、推特等知名公司,希望他們也能投資比特幣。

不只是投資,傳統金融業也將觸角快速伸入加密貨幣產業,支付巨頭 VisaMastercard 都已經宣布推出整合加密貨幣的轉帳、支付以及收款方案,希望能夠整合銀行、加密貨幣交易所與消費者之間的平台,如同當年信用卡組織構築跨國支付網路一樣,帶給消費者更便利的購買與使用加密貨幣的體驗,繼續從中壟斷龐大的利潤。

比特幣「認錯名單」越來越長

猶記得在 2018 年時, Visa 執行長 Alfred Kelly 才直指比特幣是「投機商品」,但到了今年,卻揚言將進軍加密貨幣市場。

此外,總部位於紐約、管理 6,310 億美元資產的「聯博資產管理公司」(AllianceBernstein)也曾排除比特幣做為投資資產,這時的比特幣剛創下近 20,000 美元歷史新高,沒想到在三年後,當比特幣再度刷新 2017 年新高紀錄之際,聯博卻大改口,轉而建議將比特幣納入資產配置。

不止如此,幣圈最知名的打臉言論當屬「摩根大通」(JPMorgan Chase),這家國際投行巨擘的執行長 Jamie Dimon 就曾批評比特幣「詐欺」,甚至發出警告稱,任何摩根大通交易員只要有在買賣比特幣,就會立馬被解僱,但後來卻又表示「懊悔做出這樣的言論」。

2019 年 2 月,摩根大通宣布推出穩定幣「JPM Coin」,成為第一家自行創建並成功測試美元穩定幣的美國銀行,並表示此舉旨在使用區塊鏈技術進行即時支付。不久之後,市場又有消息人士爆料指,摩根大通已接受兩家知名加密貨幣交易所 Coinbase 和 Gemini 作為其銀行客戶。

近兩年來,甚至還有摩根大通的分析師不時發言力挺,說「比特幣是黃金的競爭品項」、樂觀看好「比特幣還有大幅上漲空間」,就連過去曾放話要「做空比特幣」的比爾蓋茲(Bill Gates)也轉變立場,說自己對比特幣持中立態度,要知道,過去在他眼中,比特幣可是瘋狂、投機的東西。

區塊客去年 11 月報導,有「鱷王」之稱、全球最大對沖基金橋水(Bridgewater)創辦人達利歐(Ray Dalio)表示,他不認為比特幣是一項值得投資的資產,因為政府最終會取締它。可想而知,這番話引起加密社群熱議,批評聲浪四起,對此,他隨後坦言自己可能遺漏了一些關於比特幣的資訊,並續稱:

我無法想像央行、大型機構投資者、企業或跨國公司使用比特幣。如果我對比特幣判斷有誤,我希望得到糾正。

區塊客過去曾屢次報導巴菲特的「獨特見解」,2018 年先是將比特幣比喻成「老鼠藥」、「一種吸引神棍的妄想錯覺」、「沒價值」、「真正的泡沫」,接著又在股東大會上表示,「比特幣就像一台賭博設備」。

去年,他又再次對加密貨幣加以批評,並重申「加密貨幣並無價值,我從未也永遠不會持有任何加密貨幣」。但你知道嗎?曾經,巴菲特也是不斷在唱空黃金,而他對黃金的評價就如比特幣,他認為黃金有兩個嚴重的缺點:第一是「沒有用」,第二是無法衍生出新的生產。

直到去年 8 月有消息傳出,由巴菲特執掌的波克夏公司增持金礦股,曾對黃金不屑一顧的態度有所翻轉,人們或許會好奇,「那既然他都改變了對黃金的看法,投資黃金挖礦,會不會哪一天投資比特幣挖礦呢?」

常聽聞,那些經常針對比特幣發表負面評論的人們,要不是自身對這項新興技術的良好經濟特性知之甚少,不然就是擔心比特幣「太鋒芒逼人」,所以想特意散播恐懼、不確定性和猜忌。

走過跌宕起伏的十二年,比特幣從「一文不值」到世人皆知,批評的聲浪從來就沒有間斷過,有人認為,當人們不再信仰時,它也不過就是一串代碼而已,也有人認為,它終將成為全球準備貨幣,但可以肯定的是,比特幣底層的區塊鏈技術已掀起一股新的金融革命。


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區塊妹 Mel