歐盟正提案準備禁止匿名的加密貨幣交易,做為打擊洗錢與恐怖主義融資整體計畫的一環。

歐盟 7 月 20 日公布的這項計畫涵蓋多項強化金融交易監管的提案包含成立一個新的歐盟機構,員工人數約 250 人,負責監管高風險金融機構並禁止超過 1 萬歐元(11,800 美元)的現金交易。

尤其值得注意的是,根據歐盟的事實清單歐盟將禁止匿名的加密貨幣資產錢包。歐盟執委會表示,像比特幣這樣的系統,必須受到像監管銀行電匯轉帳同樣的規則管理。

提案指出,這項修正案將確保比特幣等加密貨幣資產轉帳可完全被追蹤,「提供匿名功能的加密貨幣資產錢包將被禁止,就像匿名銀行帳戶已被禁止一樣。」

這項提案內容包括要求加密貨幣資產的發送方必須提供姓名、住址、出生日期和帳戶號碼,以及受款者的姓名,「執委會還將提供執法機構能夠查看這套系統的能力,加速金融調查和跨境案例犯罪資產的追查。」

歐盟金融服務專員 Mairead McGuinness 在 7 月 20 日的記者會上表示:「我們不應該對金融體系有不同的規則。它們應該同樣適用於數位貨幣。」

這套提案必須經過歐盟議會和歐盟理事會核准,期間會歷經漫長的程序。歐盟表示,目標是要讓新的防制洗錢機構在 2024 年展開運作。

Mairead McGuinness 在聲明中表示:

洗錢對公民、民主機構和金融體系構成明顯威脅。今天的這套提案大幅提高我們阻止黑錢流入金融體系的努力。

依據這套規則,只要轉帳金額超過 1,000 美元,所謂的「虛擬資產服務提供業者」(VASP)就必須分享匯款方和受款方的資訊。歐盟指這些實體為加密貨幣資產服務業者(CASPS)。

提案中還包含一個章節,進一步闡釋打算禁止超過 1 萬歐元大筆現金交易的提案。提案指出:「限制大筆金額的現金支付讓犯罪方更難洗黑錢。」

然而,要減輕立法程序負擔的可行技術解決辦法尚未完全實現。這項立法草案也注意到這點,表示「一些歐盟虛擬資產服務提供業者的代表宣稱,轉帳規則(Travel Rule)欠缺一致化的全球性、開源與免費和技術的解決辦法,可能導致小型參與者被排除在加密貨幣資產市場之外,只有重要參與者才有能力遵守規定。」


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