美國佛蒙特州發布命令,反對加密貨幣借貸公司 BlockFi 的高利息存款帳戶,理由是它等同未經註冊證券,成為繼紐澤西州、阿拉巴馬州和德州之後,第四個祭出類似反對舉措的州份。

關於佛蒙特州金融監管當局發出的通知細節尚未出爐,不過,BlockFi 已在網站上通知客戶相關訊息。

BlockFi 和佛蒙特州證券局並未立即回應上述消息。

過去一周,紐澤西州、德州和阿拉巴馬州的監管當局已經針對 BlockFi 與其兩家子公司 BlockFi Lending、BlockFi Trading 展開調查。

監管當局指控 BlockFi 的利息帳戶等同於未經註冊證券。該公司廣告行銷指出,客戶在這種帳戶定存存入加密貨幣,就能獲得高報酬。

在美國,證券屬於投資合約,在美國銷售證券,必須事前向該國的證券管理委員會(SEC)進行註冊。監管機構主張,BlockFi 的借貸帳戶相當於證券,因為當 BlockFi 的客戶存入他們的加密貨幣時,就預期 BlockFi 會為他們賺取利息。

BlockFi 則否認這些帳戶等同於發行證券。該公司在 7 月 23 日的一條推文中表示,正在與監管機構討論相關內容。該公司當時表示:

BlockFi 為全世界各地現有客戶全面營運,客戶將能持續使用 BlockFi 的所有產品、服務和資產。

相關事件從上周一陸續展開,當時紐澤西檢察長命令 BlockFi 在該周停止接受新客戶,不過這道命令並未阻止 BlockFi 服務該州的現有客戶。BlockFi 成立四年,總部就設在紐澤西州。

到了上周三,阿拉巴馬州的監管機構要求 BlockFi 為當局可能祭出的停止與中止命令提出辯駁,BlockFi 有 25 天可提出令人信服的主張論點。

接著在上周四,德州州立證券局(Texas State Securities Board)也對 BlockFi 發出停止與中止命令,可能會在 10 月 13 日的聽證會後生效。

根據德州州立證券局的資料,BlockFi 管理的資產規模達 150 億美元,其中有 6.91 億美元的資產來自德州居民。

BlockFi 主要透過像是 Gemini、BitGo 和 Coinbase 這類第三方託管機構來協助儲存客戶的存款資產,這樣的比率在今年第 1 季占了客戶資產的 43%,其餘則是以流動性或貸款方式存在。


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