英國金融行為管理局(FCA)今年 6 月指幣安「無法受到有效監管」,造成不小的轟動。8 月 25 日,這家金融監管機構在更新公告中表示,幣安已遵守 FCA 於 6 月份對其提出的要求,但強調,雖然幣安被允許提供部分投資服務,但仍未被授權在英國提供跟加密資產相關的服務。

幣安作為首屈一指的加密貨幣交易所,平台每月搓合的交易達到數千億美元,其產品能讓客戶進行高風險押注。另一方面,FCA 則是全球影響力數一數二的金融監管機構。然而,FCA 今年稍早表示幣安的英國關聯企業無法回應監管機構的一些基本查詢,因此「無法監管這個組織」。

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長期以來,幣安一直沒有固定的總部,並且為全球多地用戶提供服務,而如此「深具彈性的加密貨幣平台」以及「通常不受監管的產品」,也讓當局在保護消費者權益方面備受挑戰,這些業務通常可透過提供使用者利用海外的機制來買賣,規避國家禁令。

兩個月前,FCA 開始對幣安進行檢查,且表示幣安在英國的附屬機構 Binance Markets Limited 並未獲得「可在英國提供傳統金融服務或提供加密貨幣交易服務」的授權。隨後,其他國家的監管機構也表達出有關幣安的類似疑慮。

到了 8 月 25 日,一份日期為 6 月 25 日的 FCA 監管通知終於被公諸於世。

當局在這份通知中表示,幣安「複雜且高風險的金融產品」對消費者「構成重大風險」。FCA 當時表示,幣安在倫敦註冊的子公司之一並未提供足夠訊息,以顯示幣安在英國提供的產品和業務細節。這代表,在開曼群島註冊成立的幣安「無法受到有效監管」。

FCA 今年 6 月的行動也為全球監管機構針對加密貨幣交易所發出一連串警告拉開序曲。幣安沒有正式的總部,而且在不同轄區利用關聯企業(affiliate)的方式來使用傳統金融銀行體系。

FCA 表示,對幣安回覆其今年的質詢充滿問題,「FCA 認為該公司對某些問題的回應,等同於拒絕提供資訊,而且該公司未能充分回應 FCA 的資訊要求」。此外,FCA 表示,幣安甚至拒絕提供一些基本資訊,像是「所有全球實體集團的交易名稱和功能」。

幣安則回應說:「提供給 FCA 的資訊是正確的,我們將繼續與英國監管機構進行討論。」

FCA 還在 6 月的公告中指出,幣安的英國分公司並沒有任何獲得核准的高級主管,儘管該公司已為執行董事、合規監督人員和反洗錢主管角色提出申請。

如今,FCA 則進一步強調,雖然幣安現在已遵守 6 月份提出的要求,亦允許提供部分投資服務,但幣安仍未被授權在英國提供跟加密資產相關的服務。

幣安表示將繼續「與 FCA 交涉,解決可能存在的任何問題」,而且,該公司確實已遵守 FCA 在 6 月提出的一連串要求,包括在官網上張貼公告。對此,幣安執行長也在推特上發文表示,在幣安邁向合規化的路上,這無疑是個積極進展,一次一小步,緩慢卻堅定。

幣安本月稍早表示,已聘請前美國國稅局特別專員 Greg Monahan 擔任該公司全球防治洗錢報告總監,近期也聘請 eToro 前執行長 Jonathan Farnell 擔任合規主管。幣安執行長趙長鵬上個月也表示,幣安「在招募一支具有非常雄厚的合規背景龐大人力團隊」。


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