《彭博》商業周刊獲得的一份文件,顯示了 Tether Holdings Ltd. 儲備金的詳細帳目,包括向一些大型中國公司提供數十億美元的短期貸款。

《彭博》商業周刊日前發布封面文章《Tether’s $69 Billion Mystery》(Tether 690 億美元儲備之謎),其中指出 Tether 在今年夏天出現指數級增長,目前有 690 億 Tether 在流通,這意味著,Tether 公司應該持有相應的 690 億美元資產來支持,此規模足以使 Tether 成為美國排名前 50 的銀行。但多年來,雖然 Tether 公司保證有資金背書,但其背後儲備金一直是個謎,以下是文章的主要五個要點:

1、Tether 已將其部分儲備金投資於中國商業票據。根據《彭博》商業周刊獲得的一份文件,其中顯示了 Tether Holdings Ltd. 儲備近的詳細帳目,包括向一些大型中國公司提供數十億美元的短期貸款——這其實是貨幣市場基金應該避免的,而且這件事發生在中國房地產開發商巨頭恆大集團出現問題之前。

不過,Tether 否認持有任何恆大債務,但其律師拒絕透露 Tether 是否持有有其他中國商業票據,該律師僅表示,Tether 絕大多數商業票據都獲得了信用評級公司的高評級。

2、Tether 以加密貨幣為質押物借出了幾十億美元的抵押貸款,其中一些貸款以比特幣作為抵押。根據 Tether 創始人 Alex Mashinsky 稱,其中一家公司是 Celsius Network Ltd.,這是一家面向加密貨幣投資者的「準銀行」,Celsius Network 執行長 Alex Mashinsky 表示,該公司向 Tether 支付了 5%-6% 的利率。Tether 是 Celsius Network 在 2020 年 6 月募集 3000 萬美元融資的主要投資者,上個月,Celsius Network 收到了肯塔基州證券監管機構關於某些加密帳戶賺取利息的停止令,監管機構認為這些帳戶違反了該州證券法,未能向客戶披露其存款情況以及它們是否受到國家監管的保護。Tether 的律師表示,抵押貸款風險低,因為借款人必須提供比他們借入價值更高的比特幣。

3、一位銀行家表示,Tether 高管其實將準備金置於風險之中。根據 Tether 合作的波多黎各 Noble Bank International LLC 前執行長 John Betts 表示,Tether 財務總監 Giancarlo Devasini 已經將其儲備金置於風險之中,他說道:「這不是穩定幣,而是高風險的離岸對沖基金。」

4、Tether 已經不再將其所有資產保存在巴哈馬的一家銀行。位於巴哈馬的 Deltec Bank & Trust 董事長 Jean Chalopin 表示,他們只為 Tether 持有現金和極低風險的債券。但最近他表示,Tether 已經開始使用其他銀行來處理其資金,目前只有約四分之一(約 150 億美元)仍在 Deltec 手中。Jean Chalopin 說道:「我不能談論我不知道的事情,我只能控制我們(Tether 與 Deltec)之間的關係。」

5、Tether 高管是美國刑事調查的對象。據《彭博》新聞社報導,今年稍早,美國司法部的檢察官致函 Devasini 和其他 Tether 高管,通知他們已經是銀行欺詐犯罪調查的目標,美國聯邦調查局正在調查他們是否在多年前欺騙銀行開設帳戶。

Tether 駁斥報導刻意抹黑

《彭博》臆測 Tether 將 USDT 的儲備金拿來投資中國商業本票與數十億的加密幣貸款,表示這些投資假設年收益可以達到 1%,就可以為 Tether 管理層帶來 6.9 億美元的收入,但如果被倒債的話,USDT 價值就會隨之下降。文章還表示,最近中國恆大破產危機有可能危害到 Tether 的資產組合。

對此 Tether 也對外駁斥這則報導,稱其抹黑 Tether 管理層,並引述最近揭露的審計報告作為佐證。加密貨幣研究團隊 MICA Research 分析師認為,這名記者的臆測錯誤可能性較大,首先,年收益 1% 卻極低風險的資產有許多選擇,像是 10 年期美國公債就可提供相應的報酬,同時被市場視為零風險。

另外, Tether 帳上資產較多是購買短天期商業本票以賺取週轉利息,風險並不大,加上 Tether 最近才被紐約司法部調查後,最後同意支付 1,850 萬和解金並定期提供 Tether 資產審計報吿,以美國調查的強度與謹慎性 Tether 資產有問題的機率非常小,等於是美國政府認證 Tether 資產目前沒有大問題,只需後續定期追蹤。分析師如是說:

每當加密幣價格反彈,USDT 危機的新聞就要出現一次,2020 年以前可以相信,但法人機構資金湧入之後,推升了整個市場規模與加密幣資產價格,各家的穩定幣可說是儲備金非常充沛。


(以上內容獲合作夥伴 火星財經 授權節錄及轉載,原文鏈接  | 出處:深潮 TechFlow | 編輯:區塊客

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