據報導,以色列一位靠退休金養老的女士 Esther Freeman 8 年前花 3 千美元投資比特幣,如今這筆投資已經升值百倍,價值約 324,000 美元。然而,以色列最大的民營商業銀行 Hapoalim Bank 卻拒絕接受這筆存款,理由是 Esther Freeman 利用現金變成一位「守幣人」,而這家銀行認為,這筆投資來源可能跟非法金融業務有關。

早在 2013 年,69 歲的以色列退休公民 Esther Freeman 決定涉足加密貨幣市場,並投入約 3,240 美元的資金。雖然已經 69 歲,但這位女士說她「心態很年輕」,Esther Freeman 表示

我聽取了我兒子、侄子以及其他年輕人的意見,我說我會試試看。我只是個普通的公民,對這些議題也沒有很任何了解。我壓根就沒曾想過,1 萬新謝克爾會變成近 100 萬新謝克爾。

儘管  Ether Freeman 的比特幣在這些年來增值百倍, Bank Hapoalim  卻不讓她將這筆投資收益從加密貨幣交易平台存進她的個人銀行帳戶。

銀行方面表示,由於 Ether Freeman 當年是以法幣入金的形式買幣,因此,資金來源可能與「洗錢或恐怖主義融資」有關。此外,這家金融機構還提到一些銀行對加密貨幣產業慣有的負面評論:

虛擬貨幣的特性允許它們在匿名和無人監管的情況下被轉移,通常會繞過反洗錢和打擊資恐等金融法規。

為了能獲取她的資金,Esther Freeman 任命 Shaul Zioni 作為她的律師,並對銀行提起訴訟。Esther Freeman 說,多年來,她一直是這家銀行的忠實客戶,她現在急需這筆資金來幫助她的小孩:

銀行對我的行為瞭如指掌。唯獨除了 Bank Hapoalim,我在其他地方都沒有存款。他們明明知道我沒有洗錢,也沒有別的生意收入,我已經退休了。我的四個孩子都有銀行帳戶。我需要這筆資金來幫我的小孩買房。

Esther Freeman 的律師 Shaul Zioni  也談到了此事。他指出,他的客戶希望法院宣布投資於比特幣的資金來源是「已知、明確並有參考資料支持的」。Shaul Zioni  補充說,多年來,Esther Freeman 一直都把她的比特幣保存在各種數位錢包中,並沒有進行其他的交易。

法院隨後裁定,金融機構不應該僅因為客戶曾參與加密貨幣交易,就對其帳戶妄加限制措施。對此,Bank Hapoalim 也表示,已接獲此案,且承諾將研究細節並照列做出回應。

11 15 日,以色列反恐反洗錢部門實施新法,規管數位資產交易。「禁止洗錢和恐怖融資管理局」提出新規例,要求數位資產服務供應商核實及確認用戶身份、匯報交易活動、監管風險及戶口帳目。

新法適用於提供數位資產管理的服務供應商,涵蓋債券、貸款、股票及存款。另外,亦適用於提供加密貨幣及金融科技的供應商。另外,新法也容許投資在加密貨幣的合法收益,轉帳至以色列銀行帳戶。


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