深陷流動性危機的加密貨幣借貸平台 Celsius 於 7 月 4 日通過三筆交易,向去中心化借貸協議 Maker 償還了 1.2  億美元的貸款。此前,Celsius 曾以 Wrapped Bitcoin(WBTC)作為抵押,向 Maker 借了數億美元。

自 7 月 1 日以來,Celsius 累計向 Maker 償還了超過 1.42 億美元的貸款,使其比特幣抵押倉位的清算價格從五位數迅速降至 4,966 美元。

通過向 Maker 償還貸款,Celsius 降低了其貸款頭寸的潛在清算風險。在去中心化金融(DeFi)領域中,當交易者無法按時償還貸款時,就會發生清算,協議會自動出售其抵押資產。

隨著比特幣價格最近下跌,Celsius 似乎還面臨著更高的清算風險。根據 DeFiExplore 的數據,還款有助於將其 WBTC 抵押品的清算價格降至 5,000 美元以下。

鏈上數據表明,Celsius 先前曾向多個借貸協議取得抵押貸款,目前仍欠 Maker 8200 萬美元;欠 Compound 1 億美元;欠 Aave 1.75 億美元,總計負債 3.56 億美元。

截至今年 5 月, Celsius 已向客戶提供了超過 80 億美元的貸款,管理著 120 億美元的資產,卻在 6 月 12 日突然宣布暫停用戶提款、兌幣和轉帳功能,理由是「極端市場條件」,隨後便開始傳出資不抵債、深陷流動性危機乃至於瀕臨破產邊緣的消息。

據稱,加密貨幣交易所 FTX 原打算為 Celsius 提供救助,但在分析 Celsius 的財務狀況時,發現其資產負債表中存在 20 億美元的財務窟窿,於是放棄了收購交易。

據《Calcalist》近日報導,為了應對財務危機,Celsius 已經解雇了大約 150 名員工,雖然並未正面回應上述消息,但 Celsius 上週在部落格發文表示,公司將盡速穩定流動性和營運,並持續採取措施來保護資產,同時探索重組負債、尋求戰略交易等方案。

危機企業陸續進入重整

加密貨幣研究團隊 MICA Research 分析師評論稱,隨著危機企業陸續進入重整,加密貨幣市場跌勢將有望改善。

分析師解釋稱,加密幣暴跌主因除了升息循環導致全球股票市況不佳,另一個主因是加密產業內部被引爆連環地雷所致,Luna、Celsius、三箭資本、stETH、BlockFi、Voyager 等串連在一起的資金槓桿鏈在這波熊市破裂,持有者不得不拋售現有部位。

不過,現在這些事件的後續發展已逐漸明朗:Celsius 開始償還貸款並進入重整裁員、 BlockFi 有望獲得 FTX 數億美元的紓困貸款,另外三箭資本也被法院強制清算。

MICA Research 表示,當這些事件一口氣爆發且市場氣氛最為低迷時,比特幣最低的價格區間約為 18,000 美元,某種程度算是完成一次壓力測試。分析師認為:

只要美國科技股止跌,加密貨幣市場有望穩定一陣子,但要等到回升的話,還是得靠外部市場情況改善,現在升息循環尚未結束,要談回漲還太早。


熱門市場動態與新聞傳送門:

區塊客致力於發掘和整理各種與區塊鏈技術有關的內容,只要與區塊鏈或區塊客網站有關的合作和/或建議,我們都非常歡迎。請您發電郵至 [email protected] 與我們聯繫。

區塊妹 Mel