數字不會說謊。加密市場從 2013 年的 17 億增加到今天的 1.02 萬億,經歷了巨幅的成長,這在任何其他資產類別中所無法想像的。這些年來,越來越多的人一直在尋找最熱門、最新的資產類別。

但是加密貨幣是一個充斥著各種聲音的領域——如果你不知道該從哪裡開始,這都是很正常的,讓我們從談論投資組合開始吧。

每天都有成千上萬的新代幣湧入加密領域,的確很難判斷什麼項目是值得投資的資產。我們可以從當前熊市和先前的經歷學到一件事情:分散風險。就像其他傳統金融投資組合一樣,多元化非常重要。你可以把它想像成自助餐,根據自己的喜好選擇各式各樣的菜餚。

當你聽到 “加密貨幣” 這個詞時,你通常會想到比特幣或以太幣,這可能是因為它們幾乎每天都出現在頭條新聞上。但這絕對不止於此——想要多樣化投資,你需要了解市場上不同類型的加密貨幣。

多元化加密投資組合的 5 種方法

  1. Bitcoin 比特幣
  2. 第 1 層和第 2 層解決方案
  3. DeFi 去中心化金融
  4. NFT 非同質化代幣
  5. 元宇宙 & GameFi

加密貨幣的標準「比特幣」

除非你是山頂洞人,不然你一定聽過比特幣。這是整個去中心化、無邊界和點對點金融加密生態系統概念生成的原因。如果你不知道應該從哪裡開始投資加密貨幣,考慮到比特幣名氣和聲望,它可能是一個不錯的開始。

比特幣是加密貨幣之王,在市值方面排名最高。自 2008 年誕生以來,比特幣作為一種加密貨幣或是一項投資資產,都表現得相當出色。這顯現了散戶和機構投資者對比特幣的興趣和參與度。它具有通縮趨勢和先發優勢,非常適合更廣泛的宏觀經濟環境,所以很多加密貨幣都會跟隨比特幣的價格趨勢。

我們都知道加密貨幣市場非常不穩定,但如果你想尋找一種 “相對” 更安全、更穩定的加密貨幣來多樣化你的投資組合,那麼比特幣絕對是你的第一選擇。(想要購買比特幣來多元化你的投資組合嗎? 現在馬上前往 AAX

探索第 1 層和第 2 層解決方案

比特幣的誕生影響了區塊鏈技術的擴展,現在有許多的區塊鏈可以做選擇。除了比特幣以外,它最常見的替代品是於 2013 年推出的以太坊 (ETH)。

以太坊是一種第 1 層協議,意指任何去中心化的開源區塊鏈,可以在鏈上構建不同的應用程序。除了比特幣以外,像以太坊這樣的第 1 層代幣是你探索加密貨幣世界並開始多樣化投資良好的第一步。其他熱門的區塊鏈還有幣安智能鏈 (BNB)、Solana (SOL) 和 Avalanche (AVAX)。需要注意的是,不是所有第 1 層協議都是一樣的——你需要深入了解每個協議、其獨特的差異點、應用程序範圍以及運行設計,像是共識機制。如果你在試圖了解他們的代幣區別時迷失了方向,請記住以下重點。

在介紹完第 1 層協議之後,當然還有 “第 2 層”。第 2 層解決方案旨在為第 1 層協議解決一些困難,通過更好的安全性、可擴展性或去中心化來幫助其擴展。與比特幣和以太坊等巨頭相比,第 2  層協議是相當較新的,但儘管它們存在的時間還不長,但許多的協議已經快速增長。其中一個值得注意的例子是 Polygon (MATIC),它是有史以來排名最高的第 2 層代幣。它的設計是用來改進以太坊,從而為使用該網絡的開發人員提供更便宜、更快速的解決方案。第 2 層為現有的第 1 層解決方案擴展、增加安全性和效率。這種類型的技術很可能可以幫助區塊鏈達到最終主流採用,而他們的代幣將會反映出這種潛力。

DeFi 去中心化金融

但是沒有 DeFi 的話,第 1 層和第 2 層協議又代表什麼呢? 不多。DeFi 包含所有建立在第 1 層和第 2 層之上的去中心化應用程序 (dApp),因此它不僅是一種科技,而且是一種具有實用性的技術。

得益於這些有前景的項目加入,DeFi 擴展的速度快到令人難以置信。每個 DeFi 項目通常都會推出具有獨特功能和名稱的代幣。DeFi 代幣是一種在執行金融交易或參與去中心化自治組織(DAO) 時使用的功能型代幣。

如果你相信加密貨幣領域,以及它將為我們未來的金融經濟帶來什麼,那麼 DeFi 絕對值得你學習。這是一種讓日投資者訪問資產、降低費用和提高利率的好方法。其中像是 Compound、Maker、Aave 和 Uniswap 等項目都是極佳的例子。

然而,多元化加密貨幣投資組合確實有一些風險。尤其是 DeFi 仍然算是新興領域。但為什麼 DeFi 代幣值得投資呢? 因為它們將推動加密技術的主流採用,並提供真實的用例,增強我們迄今為止討論的技術信譽和可靠性。

NFT 非同質化代幣

NFT 是過去 2 年的終極流行用語。最近,我們看到一些世界上最大的公司和機構加入了 NFT 領域——這是有道理的。 NFT 是非同質化代幣的縮寫,代表現實生活中一些物件的數字資產,例如藝術、音樂,甚至是社區成員。最好的部分是什麼? 它完全由代碼驅動,這代表你 “實際上” 擁有這個東西。這對數字所有權具有很大的意義。

如果你想稍微調整並多樣化你的加密貨幣投資組合,請研究 NFT。然而,需要注意的是,它們的性質和定價比加密貨幣更具投機性。但是已經有許多的項目在 NFT 方面取得了極大的進展,它們只是加密領域擴大實際用例的另一種方式。你一定聽說過那些表現非凡的 CryptoPunks、Bored Ape Yacht Club 和 Moonbirds 等 NFT 系列收藏的成功案例。NFT 是多元化投資組合的好方法,並可以接觸到加密領域正在發展的下一個趨勢。

或者,如果你想接觸 NFT 領域,但不一定想持有個人收藏的資產,那麼你可以購買作為 NFT 市場的功能型代幣來多元化你的投資組合。最近,我們撰寫了一篇關於 LOOKS 代幣的文章,它為 LooksRare NFT 市場提供動力。

元宇宙 & GameFi

最後,2022 年的主角:元宇宙GameFi。 這兩個領域被分類在一起,因為大多數的 GameFi 代幣也被視為是元宇宙代幣。

元宇宙是一個相當廣泛的術語,泛指大多數集體協作的虛擬實境世界。元宇宙代幣與 GameFi 代幣有些重疊,因為所有 GameFi 平台都擁有自己獨特的元宇宙。從廣義上來說,元宇宙還可以包含加密領域內的其他實體,像是 DAO 和託管虛擬世界的基礎設施提供商。市面上一些熱門的元宇宙代幣包括 ApeCoin (APE)、Sandbox (SAND)、Decentraland (MANA) 和 Axie Infinity (AXIE)。

預計到 2030 年,元宇宙將增長到 1.8 萬億美元,當你在考慮可以利用哪些代幣來多樣化投資組合時,元宇宙代幣絕對值得考慮。GameFi 是遊戲產業和 DeFi 的交會點,對整體熊市狀況具有相對的抵抗力,「僅在 2022 年第一季度就有 25 億美元投入到區塊鏈遊戲中。」元宇宙和 GameFi 可能會改變加密領域的遊戲規則——它不僅可以自行擴展,還開始進軍到具有廣泛經濟的不同領域,最終將通向主流零售採用之路。如果你堅信區塊鏈技術,並且想要多元化你的投資組合,請研究這一類的加密貨幣。

多元化投資

上述的資產僅包含了整個加密生態系統及其不同代幣的一小部分。你可以在 AAX 交易所上找到數百種的代幣,當然還包括上面我們討論的代幣。AAX 讓你可以輕鬆使用信用卡、現金、P2P 交易和外部交易所存款等各種方式在幾分鐘內買賣代幣。

但在開始投資之前——請記住一個重點:不要把所有的雞蛋都放在同一個籃子裡。舉例來說, Terra 項目的衰落清楚地證明了為什麼你應該多元化你的投資組合。多元化消除投資組合整體風險,並接觸為去中心化做出貢獻的技術和項目的絕佳方法。


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