原文作者: KryptoGo
如何避免 FTX 資金挪用發生在自己身上?非常簡單,你只需要搞懂「中心化」和「去中心化」之間的差異!
全球第二大虛擬貨幣交易所 FTX 早前爆發全球用戶恐慌性擠兌,迫使執行長 SBF 突然在 11 月 11 日宣布辭職,並行使破產法第 11 章進行破產重組。此事件讓中心化交易所人人自危,BlockFi 在第一時間已經暫停了提幣、隨後更聲請破產,台灣的 Steaker 也受到波及、已經遭到併購,使得中心化交易所的資產所有權再次成為使用者關注的重點。
幣圈哀嚎片野,用戶們想要提取身家造成擠兌,恐慌更甚。在幣圈外的觀望者,常常可以看到「區塊鏈不是透明的?」、「去中心化找政府要幹嘛」等等嘲笑的言論,值得關注的重點是,大家普遍對於區塊鏈有相當大的誤解。
並非使用區塊鏈技術就是去中心化金融,交易所只是利用了其中的技術,中間用戶存入交易所的金流,此行為還是受到中心化的管理。類似的概念像是,中國有投票的類似民主的形式,但最後還是最高執行的官員做決定。這也是真正造成 FTX 破產,而使用者拿不回積蓄的原因,因為沒有使用「完整的去中心化技術及理念」。
到底區塊鏈是什麼?去中心化跟中心化的差異又在哪裡?
最大的差異:私鑰是不是在自己手上
區塊鏈運作模式
試著想像區塊鏈是網路上一本公開帳本,任何人只需提供「錢包地址/公鑰」,即可以自由在這個平台上相互移轉資產。
中心化錢包
交易所的錢包通常都是中心化錢包,角色類似銀行,帳戶資產是委託交易所保管,彼此是建立在「互信基礎上」,優點是方便使用,私鑰(助記詞)不在自己手上,而是在中心化錢包手上。
使用者所擁有的帳戶密碼,並非是私鑰,而是進入個人帳戶的存取口,而資產的轉移、流動,都可能只是帳面上的數字。若是發生擠兌或是破產,中心化組織沒有足夠的儲備資產、或是盜用客戶資產,可能委託的資產就回不來了。
例如 : FTX
去中心化錢包
基於區塊鏈「去中心化」的精神,去中心化錢包應運而生,如果私鑰(助記詞)掌握在自己手上,才能算是真正擁有自己的加密資產,資產的流動都在區塊鏈上進行,公開透明,不具備竄改的可能。
「無鑰即無幣,幣鑰為一體」(Not your keys, not your coins)
例如:MetaMask 、 KryptoGO 等等,只要好好管理私鑰,相對提升資產的安全性,不需要有信任基礎。
特色面
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
應用方式 | 加密貨幣上區塊鏈,是去中心化的應用,私鑰跟助記詞存取責任在自己身上,基本上低被盜風險 | 中心化的應用,類似銀行的模式,用戶不擁有私鑰,私鑰的管理權在託管錢包的手中,資金的安全跟風險也都掌握在託管錢包商上。 |
私鑰保管 | 基本上保管私鑰屬於自身責任 | 私鑰儲存在第三方託管錢包 |
投資交易 | 借貸、付款、交易 (換幣、質押、流動性挖礦) | 中心化投資,借貸、交易、付款 類似集資性質的金融,由第三方掌控交易狀況 |
KYC 需求 | 通常不需要 | 通常需要 |
信任面 | 因為錢放在區塊鏈上,不需要信任任何品牌錢包商 | 因為錢放在託管錢包商中,需要信任該品牌的資金流向與儲備金 |
功能面
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
方便程度 | 需要透過任何方式入金,再轉進非託管錢包 | 通常需要 KYC 後可以法幣入金 |
區塊鏈身份 | 可與 DeFi 、 GameFi 互動,存取去中心化應用程式 | 無法簽署與存取 |
支援衍生性金融商品 | 相對少,去中心化的商品為主 | 相對多,槓桿、網格各類型衍生性商品 |
風險程度
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
錢包商倒閉 | 無需擔心,加密貨幣還在鏈上 | 進入破產模式,法律介入 |
加密貨幣存取模式 | 分散式帳本 | 中心化帳本 |
被盜的可能 | 較低(需要找到每一個帳戶的私鑰) | 較高(交易所系統被駭 or 內鬼,所有人的錢都可能會被轉走) |
擠兌的風險 | 無 | 大家同時提取資產時可能會發生 |
小結
去中心化錢包 | 中心化錢包 | |
風險程度 | 低 | 高 |
私鑰保管 | 自行保管 | 第三方保管 |
交易功能 | 有 | 有 |
無需信任的去中心化潛力無窮
總結來說,在幣圈投資、交易、存取的時候,你首先一定要知道,自己所互動的組織是中心化、還是去中心化,在明確知道可能會有的風險跟評估自己承擔的能力之後,再做出策略及操作的決定。有問題的往往不是技術,而是使用的人,我們能做的就是更了解知識並且普及。
KryptoGO 執行長 Kordan 提到,在這一波波的風暴不斷打擊區塊鏈世界,更凸顯去中心化的特質及重要性,完全的去中心化是不需要任何信任,可以創造更多可能,公開透明本身就是最有力有效的監管,只有真正的透明本身才是王道,監管的終極就是不需要監管,所有優質的去中心化的產品都仍有巨大潛力。