紐約金融服務署(NYDFS)周三表示,已與加密貨幣交易所 Coinbase 就違反反洗錢規定一事,達成 1 億美元的和解協議。為此,Coinbase 將須支付 5 千萬美元的罰款,並額外投資 5 千萬美元用於提升法遵措施。

與 NYDFS 達成和解的消息提振 Coinbase 股價上漲 12.3% 至 37.65 美元。

NYDFS 在新聞稿中指出,Coinbase 在未進行身份審核用戶的情況下,允許使用者開戶,因而違反了洗錢防制規定。

KYC 流程、交易監控和反洗錢機制都未達標

當局表示,Coinbase 最初於 2017 年獲得紐約的營運許可證,後來在 2020 年的一次例行檢查中發現 Coinbase 存在嚴重法遵缺失,而且這些問題最早可追溯至 2018 年。

由於 Coinbase 的交易監控系統不足以應付龐大的用戶規模,截至 2021 年底,Coinbase 共計積壓了超過 10 萬則有關潛在可疑客戶交易的警報,且這些交易均未得到適當審查,另外等待完成進一步的盡職調查的客戶名單超過 14,000 名。在一個案例中,Coinbase 無意中幫助一名罪犯從一家未具名的公司竊取了 1.5 億美元。

用戶量增長過快所致

NYDFS 表明,Coinbase 的新註冊用戶在 2021 年 5 月成長了 15 倍,2021 年 11 月的交易量更是年增 25 倍,使得 Coinbase 缺乏足夠的人力進行交易審核,法遵工作出現重大缺失。對此,加密貨幣研究團隊 MICA Research 分析師評論稱:

這也顯示出,加密貨幣交易所的法遵系統相當昂貴,除了要建置交易系統外,還需要大量對許多交易進行人工審核,將進一步提高交易所的法遵成本。

根據和解協議,Coinbase 將向 NYDFS 支付 5 千萬美元的罰款,並且還被要求花費 5 千萬美元用於改善內控和法遵,例如加強交易監控和實名認證(KYC)措施,以防止毒販、兒童色情製品銷售商和其他潛在違法者在紐約州開設帳戶。

NYDFS:Coinbase 已開始補救

聲明指出,在 NYDFS 及其獨立監督員的監督下,Coinbase「已開始補救許多問題,並建立更有效和穩健的法遵措施」。

Coinbase 法遵長 Paul Grewal 表示:「Coinbase 已採取實質性措施解決這些舊有缺陷,並繼續致力於成為加密貨幣領域的領導者和榜樣,包括在合規方面與監管機構合作。」

我們相信,Coinbase 在合規方面的投資超過了世界上任何其他加密貨幣交易所,並且我們的客戶在使用 Coinbase 平台時,可以感到安全和受保護。


熱門市場動態與新聞傳送門:

區塊客致力於發掘和整理各種與區塊鏈技術有關的內容,只要與區塊鏈或區塊客網站有關的合作和/或建議,我們都非常歡迎。請您發電郵至 [email protected] 與我們聯繫。

區塊妹 Mel