台灣 VASP 業者「登記制」料年底上路！未來沒登記、不合規恐得退場

立法院今年 7 月三讀通過《洗錢防制法》修正案，明定虛擬資產業者必須完成登記才能提供服務。據報導，「登記制」預計今年底上路，若業者在緩衝期過後仍不合規，屆時將面臨退場壓力，至於有關「退場機制」的具體細節、如何實施，金管會目前仍在研議中。

根據《洗錢防制法》原先的規定，台灣金管會對虛擬資產業者是採取 「法遵聲明」的監管方式，要經營虛擬資產業務就必須完成「法遵聲明」，但修法後則會改採「登記制」以加強監管。

《經濟日報》引述知情官員說法指出，兩者之間最大的差異在於「法遵聲明」並未明訂業者具體資格條件；而「登記制」則會明訂資本額、資安、人員等資格條件。

此外，原先虛擬資產業者管理是透過「行政罰」，以往沒完成法遵聲明被抓到只需罰款了事；但《洗錢防制法》修正後就會入刑化，之後未經登記就經營虛擬資產業務，將處刑責。

截至 7 月 5 日為止，已完成法遵聲明的虛擬資產業者計有 26 家，新制上路後，這 26 家業者也必須完成補登記，否則將面臨退場壓力。

報導提到，金管會目前正研擬「退場機制」，初步規劃方向包含給予一段「緩衝期」，若業者在屆滿後仍無法達到「登記制」的標準，就必須得退場，而可能的退場方式包括由完成登記的業者收購，或將客戶移轉給其他業者，或是把錢還給客戶後解散等。

至於緩衝期會有多長？ 知情官員說，通常是六個月或一年（例如香港 VASP 發牌制度的過渡期就是一年），但相關細節還在研究中，未來金管會也打算舉行公聽會，聽取各界意見。