台灣金融監督管理委員會證券期貨局今(26)日公告兩起因違反洗錢防制法而遭罰的案件,涉事公司分別為現代財富科技有限公司(MaiCoin)與幣託科技股份有限公司(幣託),兩家公司均被裁罰 150 萬台幣。
根據金管會發布的資訊,現代財富因未依規定進行客戶審查和交易監控,以及未及時申報可疑交易報告等多項違規行為,被判定違反多條洗錢防制相關法令。
金管會在調查中發現:
- 客戶審查疏失:未能依規進行強化客戶審查。
- 交易監控無效:未將金管會揭示的可疑交易模式納入監控,亦未針對不同客戶風險等級設定相應門檻。
- 紀錄不完整:未能確實記錄客戶交易情形。
- 疑似交易處理不當:未調查可疑交易,亦未在法定期限內向相關部門申報。
針對指控,MaiCoin 集團隨後發表以下聲明回應:
MaiCoin 集團旗下現代財富科技有限公司針對金管會提出之缺失情事,將立即著手進行改善與修正,以落實保護用戶資產之原則,並確保公司正常營運。本次金管會之處分,顯示虛擬貨幣產業已經是不可忽視的產業,未來可預期會有更多基於保護用戶之要求,公司將會以更高標準進行自我要求,並配合主管機關與相關單位,遵守虛擬通貨公會之自律規範與其相關法規,亦將會持續積極推動虛擬貨幣產業的正向發展。
另一宗案件涉及幣託公司,金管會指出,幣託在防制洗錢及打擊資恐作業中存在多項缺失,包括未能辨識法人客戶的實質受益人、未有效監控高風險客戶的交易等問題。主要違規事項包括:
- 高風險客戶審查不力:未能充分了解客戶與公司之業務關係,亦未確認高風險客戶的財富來源。
- 交易監控不足:未詳細檢視客戶交易是否符合其風險特徵。
- 紀錄保存疏失:未能完整記錄交易資料。
- 可疑交易處理缺失:部分疑似洗錢或資恐交易未觸發警示,也未展開調查。
針對指控,幣託集團隨後發表以下聲明回應:
關於金管會今日 (11/26) 公告的金檢行政處分,敝公司感謝主管機關的指導,我們深知肩負引領產業健全發展的重大責任,因此,針對缺失項目,我們已立即組成專案團隊,並採取具體的改善計畫,制定更嚴謹的內稽內控流程,加強內部教育訓練,提升全體員工的合規意識。我們也將不吝與其他業者分享合規經驗,盼能創造更安全、透明的投資環境。
我們深信合規是虛擬通貨產業發展的基石,除了積極完善內部合規營運,未來我們將持續與主管機關、各界夥伴通力合作,持續投入資源於風險控制、資訊安全、技術創新等面相,為虛擬通貨產業帶來更正向、合規的發展。
金管會表示,此次針對兩家公司違規行為的處分,是為彰顯政府打擊洗錢及資恐的決心,並警示相關金融機構強化內部控管,確保符合法規要求。金管會呼籲各金融機構即刻檢討內部機制,以避免類似情況再度發生。
早前另外兩家台灣交易平台 ACE 王牌交易所與 Rybit(幣錸)也因違反洗錢防制法、個人資料保護法等規定分別被開罰台幣 152 萬元和 102 萬元,其中 Rybit 已暫停向個人用戶提供服務、並關閉台幣入金。