虛擬通貨過往因為匿名的性質,被視為反洗錢追蹤上的一個漏洞,對此各家交易所積極自主改善,紛紛實行實名制、建立內控機制。但各交易所之間的資訊不流通,當虛擬通貨發送時,接收方雖然知道對方交易所的地址,但卻無法知道是誰發過來的,這成了反洗錢在溯源時的一個斷點。

為了更符合國際上的反洗錢的監管預期,與彌平這些斷點,MAX 交易所採用了已證明能有效克服 FATF (國際防制洗錢金融行動工作組織) 法遵挑戰的解決方案 Sygna Bridge,期望率先在國內與其他交易所建立連結,並以台灣成功串連、溯源追蹤的案例爭取國際曝光,讓大家對虛擬通貨交易所的反洗錢防治更有信心。

Sygna Bridge 是由庫幣科技(CoolBitX)所研發,能協助全球虛擬資產服務商(VASP)安全又簡便的交換符合國際訊息標準 IVMS101 的合規資訊。例如:已經通過認證的用戶身分資訊,透過 Sygna Bridge 的資訊交換,虛擬通貨交易能更有信心地認定,交易雙方不是恐怖組織、經濟罪犯,同時能協助辨識、中斷可疑交易,以符合 FATF 的建議規範。

依 FATF 之規範,用戶在轉移虛擬資產時,匯款方的交易所必須:

      • 取得並留存所需的匯款人與受款人資訊
      • 發送款項時必須「立刻」且「安全」向受款方交易所提交上述資訊。
      • 此外,受款方交易所也有義務留存所需的匯款人與受款人資訊。

這其實是效仿國際銀行在協助用戶匯款時所遵循的「轉帳規定(Travel Rule)」,將資金轉移的發送方和接收方訊息予以保留,以協助執法機構調查洗錢和其他金融犯罪。

採用 Sygna Bridge 解決方案,將使 MAX 交易所更貼近主管機關對類金融商品的反洗錢規範,同時也透過 MAX 交易所原先使用的地址標籤註記的方式,儘可能減少用戶在使用體驗上的影響,讓用戶更簡便、安全,且符合 MAX 交易所在風險、反洗錢上的控制規範,達到政府、交易所、用戶三贏。

(以上內容由 MAX 提供)


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