台灣金管會今年稍早研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，明定自 7 月 1 日開始施行，正式將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。
新法上路後，為落實防制洗錢金融行動工作組織（FATF）發布的國際規範及洗錢防制法規定，金管會將針對「虛擬貨幣投資」推行「實名制」交易，並給予業者一年的調整期，引導業者推行防制洗錢措施，落實確認客戶身分（KYC）、紀錄保存及可疑交易申報等作業。
為協助業者了解新規範，金管會今年 5 月已舉辦防制洗錢及打擊資恐辦法公聽會，並邀請 8 家業者參與會議，分別是：王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、塞席爾商共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）以及數寶（Subo）。
金管會銀行局副局長林志吉此前表示， 比特幣等虛擬資產雖然並非法償貨幣，也非主管機關核准銷售的金融商品，但為了防制洗錢風險，因此將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。
虛擬通貨業者如何因應？
目前，大部分業者為配合洗錢防制法的施行，已開始進行相應調整措施。舉例而言，幣託交易所（BitoPro）早於 6 月 22 日要求用戶在 6 月 30 日前，完成 Level 2 實名制驗證，至於已完成 Level 2 驗證的用戶，則須再填寫補充資料，例如：國際、身份證戶籍或居留證地址、職業、收入來源等資料。
BitoPro 公告指出，如逾期未完成實名驗證及補登資料作業，用戶將被暫停使用提領、交易、債權申購等功能，已掛單訂單也將被同步取消，直到完成 Level 2 驗證並審核通過為止。
另一方面，MAX 交易所（Maicoin）6 月初也已要求新註冊用戶以及現行 Level 1 的用戶提供身份驗證資訊並完成驗證，新開戶僅接受 20 歲以上的法定成年人，且需持有台灣身分證或居留證、永久居留證。若未完成資料上傳，用戶自 7 月 1 日起被降為 Level 0，僅能查看市場幣價。
同時，為因應新制要求，數寶交易所（Subo）表示，因需較長時間進行系統優化，故於 7 月 1 日起暫停交易所業務，重啟時間未定。截至 7 月 31 日為止，數寶用戶仍可進行資產轉出，但無法轉入。
混合式去中心化交易所 Joyso 亦發表公告稱，為遵守虛擬通貨洗錢防制相關法令，該公司（共識科技）決定自 6 月 30 日下午 4 點後，停止提供去中心化服務「ETH JOYSO DEX」以及「TRON JOYSO DEX」。公告指出，JOYSO 網站將不再開放任何充值、交易、提領服務。用戶必須自行呼叫智能合約提領，且風險由用戶自行承擔。
據悉，ACE 交易所早於 2018 年與全球四大會計師事務所「KPMG 安侯建業」合作，上線前即委請 KPMG 提供交易所的適法性報告，ACE 與 KPMG 早已準備及落實，包含姓名檢核、個資辨識等實名制，「如果發現可疑交易，我們會與政府調查局、刑事警察局、 165 防詐騙網攜手合作，嚴格把關，防範詐騙及洗錢行為。」
防範虛擬貨幣淪洗錢工具！美國步調一致
美國財政部隸下的金融犯罪執法網（FinCEN）發表聲明，強調反洗錢是美國政府現階段的優先事項，並表示已跟美國各家金融監管機構、執法單位進行協商，以提出首個跨政府部門的「防制洗錢和打擊資恐（AML/CFT）」政策，預計在未來幾個月內發布實施條例。
根據 FinCEN 的詳述文件，反洗錢政策的其中一個優先事項，便是防範虛擬貨幣淪為網路犯罪的洗錢管道。 FinCEN 雖然認可虛擬貨幣為金融業帶來實質創新，但也已成為各種網路非法交易的首選貨幣，因此有必要建立相關防制洗錢措施。
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