台灣金管會今年稍早研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,明定自 7  月 1 日開始施行,正式將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。

新法上路後,為落實防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布的國際規範及洗錢防制法規定,金管會將針對「虛擬貨幣投資」推行「實名制」交易,並給予業者一年的調整期,引導業者推行防制洗錢措施,落實確認客戶身分(KYC)、紀錄保存及可疑交易申報等作業。

為協助業者了解新規範,金管會今年 5 月已舉辦防制洗錢及打擊資恐辦法公聽會,並邀請 8 家業者參與會議,分別是:王牌數位創新(Ace)、英屬維京群島商幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、塞席爾商共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)以及數寶(Subo)。

金管會銀行局副局長林志吉此前表示, 比特幣等虛擬資產雖然並非法償貨幣,也非主管機關核准銷售的金融商品,但為了防制洗錢風險,因此將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。

虛擬通貨業者如何因應?

目前,大部分業者為配合洗錢防制法的施行,已開始進行相應調整措施。舉例而言,幣託交易所(BitoPro)早於 6 月 22 日要求用戶在 6 月 30 日前,完成 Level 2 實名制驗證,至於已完成 Level 2 驗證的用戶,則須再填寫補充資料,例如:國際、身份證戶籍或居留證地址、職業、收入來源等資料。

BitoPro 公告指出,如逾期未完成實名驗證及補登資料作業,用戶將被暫停使用提領、交易、債權申購等功能,已掛單訂單也將被同步取消,直到完成 Level 2 驗證並審核通過為止。

另一方面,MAX 交易所(Maicoin)6 月初也已要求新註冊用戶以及現行 Level 1 的用戶提供身份驗證資訊並完成驗證,新開戶僅接受 20 歲以上的法定成年人,且需持有台灣身分證或居留證、永久居留證。若未完成資料上傳,用戶自 7 月 1 日起被降為 Level 0,僅能查看市場幣價。

同時,為因應新制要求,數寶交易所(Subo)表示,因需較長時間進行系統優化,故於 7 月 1 日起暫停交易所業務,重啟時間未定。截至 7 月 31 日為止,數寶用戶仍可進行資產轉出,但無法轉入。

混合式去中心化交易所 Joyso 亦發表公告稱,為遵守虛擬通貨洗錢防制相關法令,該公司(共識科技)決定自 6 月 30 日下午 4 點後,停止提供去中心化服務「ETH JOYSO DEX」以及「TRON JOYSO DEX」。公告指出,JOYSO 網站將不再開放任何充值、交易、提領服務。用戶必須自行呼叫智能合約提領,且風險由用戶自行承擔。

據悉,ACE 交易所早於 2018 年與全球四大會計師事務所「KPMG 安侯建業」合作,上線前即委請 KPMG 提供交易所的適法性報告,ACE 與 KPMG 早已準備及落實,包含姓名檢核、個資辨識等實名制,「如果發現可疑交易,我們會與政府調查局、刑事警察局、165 防詐騙網攜手合作,嚴格把關,防範詐騙及洗錢行為。」

防範虛擬貨幣淪洗錢工具!美國步調一致

美國財政部隸下的金融犯罪執法網(FinCEN)發表聲明,強調反洗錢是美國政府現階段的優先事項,並表示已跟美國各家金融監管機構、執法單位進行協商,以提出首個跨政府部門的「防制洗錢和打擊資恐(AML/CFT)」政策,預計在未來幾個月內發布實施條例。

根據 FinCEN 的詳述文件,反洗錢政策的其中一個優先事項,便是防範虛擬貨幣淪為網路犯罪的洗錢管道。FinCEN 雖然認可虛擬貨幣為金融業帶來實質創新,但也已成為各種網路非法交易的首選貨幣,因此有必要建立相關防制洗錢措施。


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