作者:Corn

2022 年伊始,在整體加密貨幣市場的下行趨勢中,DeFi 賽道似乎也毫無起色。但這並不意味著 DeFi 領域失去了創新熱情,相反,DeFi 領域一直在進行持續不斷的技術創新。

比如前幾個月,小有知名度的項目 OlympusDAO 和 Wonderland 就試圖打開 DeFi 2.0 時代,不過現在社群對其關注度已然下降。再比如 AC 隱退前力推的 Solidly,精彩的理念一度重燃了 DeFi 社群的希望,雖然隨著 AC 退出 DeFi 領域,該項目也戛然而止,但對於 DeFi 的復甦仍有推動作用。

由此不難看出,DeFi 領域雖然一直小有創新,但圈內人士對於 DeFi 的熱情卻在持續下降,倦態盡收眼底。

Aave V3 來襲,DeFi 復甦有望?

面對 DeFi 如此頹勢,各個老牌項目紛紛進行了創新升級,其中去中心化借貸協議 Aave 推出的 Aave V3 吸引了諸多投資者的目光。

Aave 作為 DeFi 領域內的老牌項目,一直有其獨特的亮點,其一就是「閃電貸款」,這是 DeFi 領域的第一個無抵押貸款選項,並且允許用戶使用 20 種加密貨幣進行借款和貸款,給予用戶更多的選擇。其二是通過 Aave 借款,用戶可以交替使用固定利率和可變利率。因此,儘管 Aave 代幣價格從 2021 年 5 月的 661 美元峰值下跌了 76%,但 Aave 的總鎖倉量依舊近 130 億美元。

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3 月 16 日,Aave 宣布升級,推出了 Aave V3。Aave 從一開始便布局於以太坊鏈上,很少嘗試跨鏈業務,然而此次升級,Aave 做出了大膽的嘗試,直接選擇在六個不同的區塊鏈上推出 Aave V3,這六個區塊鏈分別是 Polygon、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony 和 Optimism。

據悉,此次 Aave v3 升級引入跨鏈資產流動性、社群貢獻工具、Gas 優化模型、高效模式等新功能,此外還將整合一系列去中心化應用。

根據 Aave 創辦人 Stani Kulechov 的說法,V3 將具有一系列旨在改善用戶體驗、風險管理和資本效率的新功能和機制(具體亮點見下文)。該消息一經傳出,社群內開始紛紛期待著 DeFi 的再度崛起。

Aave 作為「DeFi Summer」時期的明星項目,曾經的風頭甚至屢次蓋過借貸龍頭 Compound,如今作為 DeFi 老牌長青項目推出新品,DeFi 捲土重來似乎指日可待。

值得一提的是,上述消息公布的兩天後,在 Santiment 的數據統計中,就已經顯示出了樂觀的趨勢,數據表明,巨鯨在過去 2 個月總共積累了 7 萬枚 AAVE,價值 1070 萬美元。

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此外,Aave 代幣價格也出現了明顯的上升,據 Coingecko 數據顯示,AAVE 過去 7 天上漲了 34.5%。

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最後,不容忽視的是,Aave V3 似乎帶動了 DeFi 領域內的活力,Defi Llama 數據顯示,自 3 月 16 日 Aave 宣布升級之後,DeFi 的總鎖倉量的數據呈現出上升趨勢,Aave 的鎖倉量更是在七日之內上升了 13.93%。雖然這與大盤市場也有一定的關係,但是不容置疑的是,Aave V3 的強勢出擊為 DeFi 注入了一定的活力。

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Aave V3 亮點大盤點

從上文的各個數據表現可以看出,Aave V3 的推出稱得上是重磅出擊,據說此次升級更是有助於進一步鞏固 Aave 的領先地位,那麼 Aave V3 究竟有什麼亮點能夠引得諸多投資者的青睞呢?一起來盤點一下吧。

亮點一:「傳送門」(Portal)功能

目前,Aave 在 Avalanche、Ethereum 和 Polygon 上運行,每條鏈上都有數十種資產具有可變的借貸和利率。除了利率,各鏈之間的流動性需求可能會有很大差異,Kulechov 預計隨著 V3 的跨鏈「傳送門」(Portal)功能上線,這些回報和需求波動將趨於平緩。 

傳送門是一項允許跨鏈橋鑄造和燃燒代幣的功能——其中代幣代表著存入 Aave 中的代幣。Bridges 將在一條鏈上鑄造 Aave 的「aTokens」,並在另一條鏈上銷毀它們,保持不同鏈之間記帳的一致,同時允許用戶追求收益套利和其他策略。

Aave V3 的傳送門功能允許由 DAO 來批准橋接協議,從而更公平地促進跨鏈交易,使得 Aave 內的資產能在不同鏈之間輕鬆流動。

亮點二:隔離市場

Euler、Kashi 和 Rari 等借貸平台的發展給 Aave 帶來了一定的壓力,這些平台可以通過無許可的借貸池更好地滿足外來資產的需求。

基於此,V3 引入了隔離市場,隔離市場實際上是一個允許 Aave 治理比當前流程更快地將資產列為抵押品的管道,但只是作為單一抵押品來源,而不是捆綁包。

隔離市場除了允許新資產上市外,還可以保護協議。DeFi 領域一直都是駭客攻擊的高發領域,Aave V3 的隔離市場可以將某些高風險資產進行隔離,有效緩解了一定的風險。此外,隔離市場將具有由 DAO 治理控制的供應上限。隨著時間的推移和資產的成熟,用戶可以增加上限,並最終關閉特定資產的隔離模型。因此,它可以實現資產的可擴展性。 

亮點三:高效模式

Aave V3 最令人興奮的功能是即將推出的高效模式,高效模式解鎖了更高的借貸能力。這一功能將允許用戶利用極高的貸款價值比進行貸款,只要他們以類似資產(如穩定幣)作為抵押物。

小結

傳送門功能促進了跨鏈交易;隔離市場允許新資產上市外,還可以保護協議;高效模式為用戶解鎖了更高的借貸能力。

此外,Aave V3 還將 Gas 進行了優化,上述所有功能的 Gas 成本降低了約 20-25%。這些亮點單拿起來任何一個都是可圈可點的,也難怪 V3 升級消息一出就受到了眾多投資者的青睞。

但是很明顯的是,目前 Aave V3 還處於實施階段,能否經受住時間的考驗,我們還需拭目以待。


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