低波動的加密貨幣

談到投資加密貨幣,很多人最大障礙之一是幣價的波動性。如果你不了解加密市場情況,1,000 美元的投資可能會在短短幾天內以倍數增長,或跌至近乎歸零。BIT 交易所團隊明白當中的恐懼,因此在過去的文章也提出了不少建議,例如分散加密投資組合、留意最新的加密貨幣新聞,或了解穩定幣。

穩定幣,顧名思義是指 “波動較小” 的加密貨幣。它們的價值與穩定的資產掛鉤,例如貴金屬或法定貨幣,如美元或歐元。穩定幣是全球通用、波動較小和去中心化,並且一般在沒有第三方或任何組織的影響下運作。    

為甚麼穩定幣那麽重要?對於投資者來說,穩定幣能讓持有者避免加密貨幣市場的波動,而不必換成法定貨幣。由於價值波動不大,企業更傾向接受加密貨幣的支付方式。去中心化、低波動性的點對點交易,也許會令穩定幣成為日常交易和支付的首選加密貨幣。

那麼,穩定幣有甚麼不同的類型?簡單地說,不同的穩定幣是與不同資產掛鉤的加密貨幣。

穩定幣的種類

  • 法幣支持的穩定幣
  • 商品支持的穩定幣
  • 以加密貨幣為支撐的穩定幣
  • 算法穩定幣

法幣支持的穩定幣 

這些穩定幣都是由法幣或等價資產以 1:1 的比例支持。例如,一個代幣發行者可以選擇將其硬幣與美元掛鉤。這個發行人必須持有 100 萬美元,並分發 100 萬個代幣,每個代幣的價值為 1 美元。

每個法幣支持的穩定幣都有實際的法幣或等價資幣,例如債券,並存放在銀行賬戶中。如果你想贖回 1000 個代幣,發行者會從他們的儲備中取出相應數量的法幣(1000 美元),並將其發送到你的銀行賬戶。一旦這樣做了,這 1000 個穩定幣就會退出流通或被銷毀。  

關於法幣支持的穩定幣大家需要注意的一點是,由於它們與實際國家的貨幣掛鉤,它們使用中心化服務器,而不是區塊鏈技術,由第三方參與交易(就像你選擇將美元轉移到別人的銀行賬戶,銀行必須成為中介)。與法幣掛鉤的穩定幣也不需要挖礦過程。 

目前最受歡迎的法幣支持穩定幣包括

  • Tether (USDT)
  • 美元幣 (USDC)
  • Binance USD (BUSD)
  • EUROS (EURS)

商品支持的穩定幣 

商品支持的穩定幣是由不同類型的資產支持的,例如貴金屬、房地產、石油或這些資產的組合。作為商品支持的穩定幣的抵押品,最常見的商品是黃金。 

商品的好處是它們通常會隨著時間愈長而升值。投資商品支持的穩定幣並不要求你 “買下整棟房子,等待價格升值”。擁有一個代幣意味著你實際上擁有這所房子的一小部分,而不需要幾百萬來買下整個房產。 

由商品支持的穩定幣所做的是他們向日常投資者開放商品投資。現在,你也可以成為一個 “石油交易商”。

商品支持的穩定幣最常見的例子是 Digix Gold(DGX)。它是一種由實物黃金支持的 ERC-20 代幣。一個 DGX 由新加坡儲備的一克黃金支持。你甚至可以訪問這些儲備,或贖回你的實物黃金。

較受歡迎的商品支持的穩定幣包括

  • 黃金 – PAXGold (PAXG)
  • 銀 – SilverToken (SLVT)
  • 鑽石 – D1 幣 (d1)

由加密貨幣支持的穩定幣

用加密貨幣支持加密貨幣似乎有悖常理,但這有它自身的原因。與法幣抵押的穩定幣相比,加密貨幣抵押的穩定幣給投資者更大的分散性。為了盡量減少波動帶來的風險,穩定幣一般都過度抵押,以吸收價格波動。通常情況下,為了獲得價值 100 美元的加密貨幣支持的穩定幣,你可能需要提供 200 美元或更多的 ETH 或 BTC 作為抵押品。

加密貨幣支持的穩定幣通過去中心化模式消除法規或第三方中介。這穩定幣通常會包含一個健康的加密貨幣組合作為抵押品,目標是實現更大程度的多樣化和對價格波動的免疫力。

受歡迎的由加密貨幣支持的穩定幣包括

  • Dai (DAI)
  • Synthetix ($sUSD)

算法穩定幣

算法穩定幣沒有任何資產或抵押品支持,因些它們也被稱為非抵押的穩定幣。它們是如何做到穩定的呢?

這穩定幣透過算法控制供應,也被稱為鑄幣稅(Seigniorage)股份。當需求上升時,新的穩定幣會被創造出來,將價格降低到正常水平。在需求低迷的時候,市場上的代幣會被買入,以減少供應並推高價格。 

算法穩定幣提供了最高水平的去中心化。但由於不涉及抵押品,它的波動性也更大。

流行的算法穩定幣包括

  • 中微子美元(USDN)
  • Fei USD (FEI)
  • sUSD

不同類型的穩定幣為投資者提供不同程度的穩定性,並由相應的去中心化水平來平衡。簡而言之,更大的穩定性 = 更少的去中心化。


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