美國證券交易委員會(SEC)1 月 12 日指控加密貨幣公司 Genesis、Gemini 涉嫌賣出未經註冊的證券,而這些證券與提供給儲蓄戶的高收益產品有關。

加密貨幣交易所 Gemini 和加密貨幣貸款業者 Genesis 在 2021 年 2 月合作,推出一種名為「Earn」的 Gemin i 產品,這個產品號稱可為客戶提供高達 8% 的收益率。

根據 SEC 的說法,Genesis 提供加密貸款給 Gemini 的用戶,並且把一部分的獲利交給 Gemini,Gemini 接著扣除仲介代理費,有時候這些手續費率超過 4%,並且把剩餘的獲利返還給用戶。SEC 官員在向曼哈頓聯邦法院提交的訴狀內容中表示,Genesis 應該把這項產品註冊為「證券發行」。

此事也是 FTX 倒閉後,SEC 主席 Gary Gensler 所發動的一連串加密貨幣執法行動的最新一起。他在一份聲明中表示:

今天的指控建立在先前的行動之上,以便向市場和投資大眾彰顯,加密借貸平台和其他中介機構必須遵守我們經過時間考驗的證券法規

SEC 官員表示,Gemini 的 Earn 產品方案是由 Genesis 貸款活動所支援,符合 SEC 界定被納入投資合約和票據(Note)的定義,即為 SEC 評估是否屬於證券發行的一環。

SEC 表示,Earn 的產品方案讓兩家公司賺到數十億美元的加密資產,該機構正尋求對 Genesis 和 Gemini 實施永久禁制令、沒收與民事懲罰,同時指出:

當局正在調查其他違反證券法的行為,以及與涉嫌不當行為有關的其他機構實體和個人。

實際上,Gemini 和 Genesis 這兩家公司正捲入一場高調的糾紛, Gemini 把超過 9 億美元的客戶資產信託給 Genesis,作為 Earn 計畫的一環,然而在 FTX 加密交易所去年倒閉後,Genesis 暫停出金,迄今尚未允許 Earn 客戶提取資金。

SEC 的訴狀表示:「參與 Gemini Earn 方案的美國散戶投資人遭遇重大損害。」超過 34 萬投資人的資產遭到凍結。

SEC 表示,在 2022 年第 1 季,Gemini 從 Earn 賺到約 270 萬美元仲介代理費,Genesis 會使用 Gemini 用戶的資產作為機構放貸或作為 「Genesis 自己借入資金時的抵押擔保品」。

Genesis 的機構貸款者包括兩家現已破產的企業,三箭資本(Three Arrows Capital)與 SBF 的加密貨幣交易機構 Alameda Research。

Gemini 以及 Genesis 的母公司數位貨幣集團(Digital Currency Group,DCG)的代表不願評論。

Gemini 是在 2015 年由比特幣提倡人士雙胞胎兄弟 Cameron 和 Tyler Winklevoss,其交易所業務雖然受諸多因素困擾,但仍可能經得起執法行動。

Cameron Winklevoss 在一則推文中表示,公司正努力追討討資金,形容 SEC 的行動完全只會帶來反作用。

相較下,Genesis 的未來增添更多不確定性,因為該公司的業務重心是借出客戶的加密貨幣,同時也已經請了整頓重組的顧問。

SEC 官員表示,DCG 或 Genesis 破產的可能性,和當局決定是否提出告訴,並不會有關聯性。


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