「JPEX 事件」自 9 月 13 日香港證監會的聲明後，不管是在幣圈還是社會上，已引起極大關注，並鬧得沸沸揚揚，這起「疑似吸金騙局（詐欺）」已獲香港警方高度重視。香港證監會在聲明中明確指出，JPEX 利用網紅、場外交易商向香港公眾大肆推廣，但事實為一家未獲發牌，且並未曾向當局申領牌照的虛擬資產交易平台。那麼，這些網紅、場外交易商是如何參與在這起「疑似吸金騙局（詐欺）」當中呢？區塊客採訪了一名 JPEX 香港用戶 Christina（化名），希望透過她的分享和親身經歷，為廣大讀者提供一個參考。區塊客呼籲，在進行任何投資前，請做好盡職調查並審慎評估風險。
林作被捕帶出了什麼訊息？「JPEX 合伙人」計劃是什麼？
上周六（16 日）早上香港警務處處長蕭澤頤會見傳媒時表示，商業罪案調查科正在調查，並呼籲市民利用熱線報案和查詢，至今（18）日早上，援引香港媒體消息，商業罪案調查科已拘捕了曾宣稱為 JPEX 合夥人的前大律師林作，並動員搜查他位於中環皇后大道中的「林作 OTC」公司。
在這一行動中，我們可見香港警方除調查 JPEX 公司及其營運團隊外，涉及在過去曾大肆為 JPEX 站台宣傳，並表明自己是「JPEX 合伙（夥）人」的「投資 KOL」、「帶單老師」和「開班授課講師」等，均可能遭警方拘捕。從 JPEX 於 2022 年 6 月 29 日發出的官方公告中所見，「JPEX 合伙人」能從 JPEX 平台方獲得一些權益，當中最值得關注的是「每月獎勵」、「理財/現貨/合約返佣」，從這些詳列清楚的數字可見，當上「JPEX 合伙人」是可以讓這些投資 KOL 、老師「無本生利」，甚至為他們賺來「第一桶金」。據網上討論提到，這些合伙人更擁有專屬的出金渠道，意即可享不同於一般用戶的出金方式，疑似獲得出金保障。
過去曾有自稱最具影響力的幣圈媒體高調為 JPEX 平台宣傳，發文最少超過 20 篇，當中就有一篇是明確提到當上 JPEX 合夥人可享的多重優惠，該文章最早見於 2023 年 4 月 21 日，但不知為何該宣傳文章如今（本文撰寫時）突遭下架，區塊客試圖透過 web.archive 為讀者重現文章主要內容，當中就有提到 JPEX 合夥人可享「極速提現」的專屬綠色通道極速充提幣。那麼在 9 月 13 日突然停止或限制用戶出金，卻於 14 日凌晨被用戶從鏈上數據發現，JPEX 在限制出金期間轉出多筆大額交易至新開的地址，甚至出現一筆超過 100 萬美元的交易，這是否與這些「極速提現」的專屬綠色通道合夥人有關呢？還是平台方特別為「特殊」客戶進行的「特殊出金」？
區塊客獨家專訪 JPEX 香港用戶，親揭如何被「洗腦」，對人生「老師」感到非常失望
儘管 JPEX 官方過去一直宣稱是一家國際級加密貨幣交易平台，但據非官方統計，該平台用戶主要為香港人，也正是為什麼在過去數年間，JPEX 不惜大灑金錢在香港的電視頻道、大廈外牆、的士車身、港鐵月台等市民日常最常接觸到的地方大肆宣傳，更請來多位演藝界名人及 KOL 站台，在鋪天蓋地的宣傳攻勢下，不少投資者更在一開始時，已誤信該平台已獲合法經營牌照。據用戶分享稱，因為 JPEX 官方及旗下合夥人曾多次在用戶群組、旗下社群媒體平台分享有關申領牌照的資訊，用戶被成功「洗腦」了。
JPEX 合夥人之一的陳怡，數月前已在其個人 YouTube 頻道中撰文表示「JPEX 一定拎到（牌照）」，意即 JPEX 交易平台是百分之百可獲得香港監管機構發牌照，更甚是提到「JPEX 已經申請緊牌照」，這正遭香港證監會打臉，該監管機構於 13 日的聲明中特別強調「JPEX 旗下實體一概未獲發牌，且並無向當局申領牌照，因此已要求相關人士停止推廣任何與 JPEX 有關的產品和服務」。
陳怡除了公開宣揚 JPEX 是可獲發牌的交易平台外，更直言「JPEX 喺（在）香港地區市佔佔比最少 7 成，如果 JPEX 都（也）拎唔到（拿不到）牌照，基本上其他交易所都唔洗拎到（基本上其他交易所都不可能拿到）」。鑑於 JPEX 這起疑似詐欺案件對香港用戶已造成相當大的傷害，區塊客特別找來一位 JPEX 香港用戶進行獨家採訪，受訪者 Christina（化名）同時是陳怡的忠實粉絲，據她透露，她早在唸高中時就開始看陳怡的頻道，到現在大學畢業了，追隨了陳怡這麼多年，她形容陳怡彷彿是她的「老師」，「但沒想到她會騙人。」
Christina 表示，她當初是經由知名 YouTuber 陳怡才認識到 JPEX 這個交易平台，她使用了 JPEX 已 2 年，投入了 30 萬港幣本金，目前 Christina 還有資產在 JPEX 平台上提不出來。當被問到，在使用 JPEX 這段時間裡，是透過什麼方式管道或關係人來了解 JPEX 平台的運作時，Christina 表示，都是靠加入一些 Telegram 群，當中諸如陳怡的投資群。 Christina 承認，是受一些人物所影響，因此對 JPEX 平台以及其促銷的投資產品產生興趣，她點名提到「陳怡，另外也有其他 KOL 如東記、林作、陳定幫，我看到連陳定幫都推薦，因他信命理風水的，因此大大增強了我的信心」。
那麼這些 KOL（實際上很可能是 JPEX 合夥人身份）是如何說服投資者，特別是散戶，相信 JPEX 以及該平台上的投資產品？Christina 直指，「這些 KOL 指自己有內幕消息，就是很明確說一個數字，比如下個月會升至 0.034，令人信服」，然後 JPC 的確漲了！那麼陳怡也是 JPEX 一伙的？ 還是說陳怡也是受 JPEX 所騙呢？「我認為是一伙的，不然為何有那麼準的內幕消息？」Christina 更提到，「由一早 BRK 她（陳怡）已推廣了，因此我合理懷疑她未必是幕後金主，但也是一伙。」
「這些 KOL 還會在有人對 JPEX 提出指控時，例如有人查到平台在香港沒有公司，有 KOL 會說公司在澳洲，然後會不停以容易致富的方式，甚至說是政府想我們做奴隸，利用財務自由等字眼，令我們想買他們推銷的投資產品，而他們的內幕消息又準，我們就真的信了，就入金。」Christina 分享道，她曾成功出過金，當時不會對 JPEX 平台產生懷疑，「而且這些 OTC 均有實體店面」，所以後來也再入金參與投資。 Christina 補充指，自證監會發出聲明後，很多合夥人、 KOL 等在當天就刪文，把過去如何吹捧 JPEX 和 JPC 幣的記錄刪除。區塊客依照讀者提供的 KOL 名單，試圖去查找這些 KOL 的 YouTube 片段、直播內容等，的確很多已被刪除。
對於追隨了這麼多年的「老師」，但在一夕之間完全摧毀了她在 Christina 心中的形象，Christina 表示，「我看了她 6 年了，由她只有 12k follower 就開始了，我覺得一開始是很好的，但好像慢慢變質了，現在覺得她有點瘋，瘋掉了。」為什麼之前對陳怡有這麼堅定的信心，甚至把錢都投資到陳怡推薦的 JPEX 去？「她建立的形象都是做女性要經濟獨立，大仁大德，她經常去幫助有需要的人，且真的有送錢給大家」，這讓 Christina 過去對這位「老師」非常欣賞敬重，然而，JPEX 這次事件，讓 Christina 以及她男朋友上了一課「震撼教育」，Christina 以過來人身份，特別提醒其他用戶和投資者，「我覺得最有效方法是當身邊人都是騙子，記住！沒有一個人是真心想你好的，所有 KOL 都有變質的一天。所以最好一定要用反向思維去思考，就是先假定對方是壞的，再慢慢驗證這假設是否成立。」Christina 也半開玩笑地提到，「但我還是覺得最有效方法就是撞一次板啦，撞過一次，人都清醒了。」
在本文撰寫時，陳怡遭香港警方以「涉及宣傳 JPEX 平台」、「涉嫌串謀詐騙」為由進行拘捕。
JPEX 大灑金錢宣傳找代言人、辦活動、租大樓，這些錢從哪裡來？
另據區塊客的一名讀者提供的照片資料指，JPEX 另一名合夥人香港 Coiner OTC 老闆伍凱怡（Priscilla）在 3 月 11 日 的一場講座活動上，就非常清楚明確向市民大眾表示，JPEX 平台幣 JPC 在接下來的 4 月目標價可達到 0.02 美元，當時不少投資者深信不疑，主要是因為這些合夥人均曾表示自己有內幕消息，甚至以「非常堅定」的態度向他們的追隨者、群組組員表示是「ALL IN JPC 一定掂」。
香港 Coiner OTC 老闆伍凱怡（Priscilla）除了一直在香港替 JPEX 平台作宣傳外，今年更踏足台灣。事實上，區塊客於 7 月 6 日率先揭露了 JPEX 疑似挪用客戶資產，這起事件的源由是因 JPEX 在台灣主辦了《The Cage 拳上 2023 終於之戰》活動，並宣稱「《拳上 終於之戰》拳擊史上首份智能合約」，「是次拳賽會使用區塊鏈技術中的智能合約為拳手發放拳酬，是為全球首張拳擊運動相關的智能合約。據資料查找所得，這份智能合約涉及的加密貨幣價值為 39 萬 USDT，而社群正是針對這 39 萬 USDT 作出深入研究討論，卻駭然發現「根據 JPEX 的公告，我們知道鍾培生接收拳酬的地址是 0x24D8Bdc58D3BA69Fd4598CC0Dc8763bf9bB5F543，然後利用公開免費的鏈上工具，查看資金的來源，可以很清楚地看到，這 39 萬的 USDT 是直接來自用戶的存款，即是 JPEX 挪用了客戶的資產！」
在區塊客揭露 JPEX 疑似挪用客戶資產一文發出後不久，已快速在香港及台灣幣圈產生了極大迴響，加密社群對於 JPEX 是否涉及挪用客戶資產，到 JPEX 平台是否有提供足夠的儲備證明（Proof of Reserve）展開了激烈討論，甚至挖出 JPEX 至今仍沒有提供充份有效的儲備證明，用戶無從得知該平台是否有準備足夠的資金讓用戶提款。
以上提到的疑點正好被 JPEX 於 17 日的最新公告所引證，JPEX 在公告中強調，「遭受不公平對待」、連串負面消息，導致平台所合作的第三方造市商暫時鎖定資金，限制平台的資金流動性，以致經營困難的情況。但平台的經營資金跟用戶資產有什麼關係？用戶把錢存到交易平台進行加密貨幣買賣，這是用戶的投資行為，那平台方自行利用第三方造市商來刺激流動性，這為什麼會引致用戶無法出金？為什麼 JPEX 平台的資金流動性會受第三方造市商「鎖定」？這是不是 JPEX 官方正式承認沒有做好客戶資產與平台營運資金的隔離，並且挪用了客戶資產？平台的風險管理是如何的呢？JPEX 平台的儲備證明（Proof of Reserve）可以從哪裡看到？以上種種疑問，正是 JPEX 的用戶反覆提出的擔憂。「在媒體大眾已經質疑 JPEX 挪用客戶資產時，這些 KOL 就會說是別人買了水軍，」Chirstina 表示，這些 KOL 只推廣單一平台，即 JPEX 及其旗下的投資產品，包括 JPC 幣，「若在群裡提出疑問的人會被群主踢出群，我就是因為太踴躍在別的群發言提出疑問，被他們發現了，我已經被踢了，只有迎合他們的人才可以留下來。」
伍凱怡（Priscilla）曾透過其 IG 表示，媒體揭露 JPEX 疑似挪用客戶資產一事是「抹黑事件」、「十分無稽」，且因為「明顯 JPEX 進駐台灣氣勢十分強勁，所以觸動到其他交易所地位，遭受抹黑」，此番言論除暗指媒體沒有盡責調查外，更提到涉及台灣交易所利用媒體對 JPEX 進行抹黑，在這一點上，區塊客特別澄清，本平台從沒受任何交易所的影響或指示而對 JPEX 平台進行相關報導，區塊客秉承作為媒體應有的責任，經鏈上數據追蹤調查後，才揭露有關可疑之處，以盡媒體責任，並提醒讀者注意相關風險。
除了試圖轉移焦點來為 JPEX 平台「洗白」開脫外，這些 KOL 更多是利用「發出利好資訊消息」來「洗腦」用戶，使其深信 JPEX 平台及其平台幣 JPC 是相當可靠穩健。過去，伍凱怡（Priscilla）曾透過其 IG 表示，「JPC 會上多 15 間交易所，據說最後最遲 2024 年會係幣安」，以向其追隨者明示 JPC 將大有升值潛力。區塊客曾就此向幣安查詢，從可靠訊息來源表示，JPC 會在 2024 年上架幣安這一說法並無依據。
Chirstina 表示，這些 kol 的群組裡，很多人是明知道 JPEX 的可疑但仍願意冒高風險，大概有 3 成人是這樣的心態，「老實說，我真的是因為貪心，因為我早早知道是騙局了，但因為我認為沒有那麼快爆破，所以我沒有出金，我希望區塊客能幫忙警剔其他讀者」，「其實 JPEX 整個就是 ponzi scheme，一開始聲稱是日本交易所，之後又改口，然後鋪天蓋地的廣告，我想最令我懷疑的點是平台幣 JPC，同時有超多 KOL 唱好。」Christina 還提到，以她所知，有 JPEX 用戶涉及的損失達到過百過千萬港幣。
JPEX 被香港證監會點名後，各路代言人、 KOL 、合夥人火速切割
自香港證監會發聲明當天，那些曾跟 JPEX 掛上關係、曾大力為 JPEX 宣傳的代言人、 KOL 和合夥人均火速進行切割，除透過其個人或公司的社交媒體表示「非合夥人」身份外，甚至有些 KOL 表示自己也是受影響的投資者，且沒有收取任何利益。更多的合夥人、 KOL 、 OTC 等多方火速切割，可看區塊客另一則報導。
忠實讀者向區塊客提供資料稱，JPEX 在台灣的代言人陳零九，「透過經紀人發出聲明指出與 JPEX 在 7 月底終止合作，8/20 卻帶著自己的 Yolocat 成員參觀亞洲區塊鏈大樓，」讀者表示，陳零九方面明顯前言不對後語被抓包打臉。
由於很多知名人士、 KOL 在過去的兩年間，或更長時間，先後為 JPEX 大肆宣傳，除了在線下活動中現身或站台，更多是利用到本人的社交媒體來幫忙發宣傳消息，而顯然，這些「足跡」即便在近期被人為刪除，也無法阻擋廣大投資者的力量，很多內容已經被截圖，甚至是拍片記錄下來。
香港警方設專線處理受影響投資者報案，疑似水軍卻發文「勸退」
JPEX 事件發展多日，香港警方已公開向市民大眾表示，已接獲市民報案，由商業罪案調查科著手跟進事件，並作出呼籲，所有關於 JPEX 的投訴均可透過電子報案方式向警方舉報，商業罪案調查科將會一併處理，也可透過警方設立的熱線（852-28605012）報案和查詢。
區塊客於 17 日收到讀者提供內容指出，在一個群組裡有組員分享提到「報警搵（找）商業罪案調查科開 File 查，一個唔好彩凍結埋 D 戶口，查番 3～5～7 年個戶口都唔知解凍未」，這一說法被部分投資者懷疑存在「勸退」成份，疑似想用「你的戶口很可能因為報案而被凍結」來說服 JPEX 用戶不要去報案。
鑑於 JPEX 交易平台不單擁有香港用戶，也在近年大舉進入台灣市場，區塊客曾與台灣調查局詢問有關投資者如何保障財產安全一事，據調查官的回覆建議，若投資者懷疑自己誤墮投資騙局或其財產被不法份子挪用等，應盡快向執法部門報案。
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