目前以色列的比特幣相關企業仍需依賴傳統銀行服務來處理日常作業,而近日遭到重大打擊。本月 6 日,特拉維夫地區法院對以色列比特幣交易所 Bits of Gold 作出裁決。事源該公司遭當地第一大銀行拒絕服務後,向法院尋求判令。

據法庭文件顯示,以色列國民銀行(Bank Leumi)決定停止為 Bits of Gold 公司的比特幣相關活動提供服務。該銀行向法院提出的主要論點是:加密貨幣的性質無法遵循銀行的反洗錢(AML)要求。

該銀行表示,儘管 Bits of Gold 嚴格地依循了 KYC(know your customer)程序,甚至向當局報告了符合以色列法律要求的交易記錄,但問題是銀行仍無法清楚知道該些加密貨幣的最終收款人到底是誰。具體來說,銀行擔心犯罪組織會借助此一途徑來進行不法活動。

該銀行亦指出,由於加密貨幣錢包不經任何授權構關發行,只通過一堆數字來進行識別,因此不能確定它是否遵循 AML 要求,因為比特幣可以在以色列境外的不受管制區域兌換成法定貨幣。

除此以外,該銀行甚至認為停止與 Bits of Gold 合作是合理的,因為基於其網絡安全問題。以色列國民銀行向法庭表示,黑客曾入侵其帳戶以便從銀行方發送資金去購買比特幣。而 Bits of Gold 亦協助該銀行進行深入調查,結果沒有跡象顯示該公司曾以任何方式參與這次入侵事件。

雖然 Bits of Gold 在其透明度和合規業務上獲得讚賞,法院的裁決卻同意銀行方可決定是否向對方提供服務。主要是目前以色列在圍繞加密貨幣的法律上仍相當模糊,國家財務監督管理局(NFSA)沒有提供明確的指引,銀行方無法完成其強制檢查,因此裁定銀行方可合法地拒絕向比特幣相關公司及業務提供服務。

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