本週一 (30),韓國 Upbit 交易所宣布為有效防範透過加密貨幣洗錢及非法集資的問題,該公司導入了「World-Check」系統以增進、強化「了解你的客戶」(KYC) 制度。

Upbit 透過採用湯森路透公司風險與合規解決方案中的「World-Check」系統,建構了一個更為透明化的顧客背景確認過程,可望達到防制以加密貨幣洗錢及非法籌資的效果。

自 World-Check 成立以來,一直與全球各個大型銀行與金融機構、公司、執法部門及政府等情報機構合作並提供相關服務。在 World-Check 的系統中,不論是在開設銀行帳戶、找律師諮詢或者與跨國組織建立商業關係時,為了各方的安全及促進 World-Check 業務關係的透明性,所有人都會自動接受某種形式的調查或篩選。

據官網的介紹,World-Check 在全球擁有數百位研究分析師,能夠提供 60 種以上語言服務,覆蓋 240 多個國家和地區;該系統能夠從大範圍的網路中蒐集可信的資訊情報,包括 600 多項的法令、監督及監管與執法名單、當地及國際政府記錄、國家級特定數據來源、跨國電子及實體媒體搜尋、英文及外語數據來源、相關行業資料等。

Upbit 認為 World-Check 系統能有助於金融犯罪防制,不僅可以迅速掌握詐欺、賄賂、犯罪組織及恐怖攻擊等非法行為,亦能觀察、預測欲利用加密貨幣進行犯罪的不法人士,進而有效降低非法交易及金融犯罪的發生率。在客戶註冊加入 Upbit 會員時,在客戶盡職調查 (Customer Due Diligence,簡稱 CDD) 的過程中就會透過 World-Check 的數據進行對照,一旦發現安全上有犯罪及恐怖襲擊相關,就會立即中斷登記程序。若不是被評為危險等級但被列為可疑對象的情況下,則會進行進一步的盡職調查 (Enhanced Due Diligence,簡稱 EDD)。

不僅如此,客戶加入會員以後,World-Check 系統也會與其數據庫每天進行比對,確認現有會員是否發生被制裁及確認有無犯罪紀錄,以便有效預防洗錢及恐怖攻擊集資的事件發生。

Upbit 母公司 Dunamu(두나무) 的 Sirgoo Lee(이석우) 表示:「繼導入區塊鏈技術後,這次將透過 World-Check 系統能更積極防制洗錢行為。為營造一個透明、安全的虛擬貨幣環境,我們期望能夠建構一個引領全球交易所市場的嚴格體系。」


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