美國加密貨幣交易所龍頭 Coinbase 4 月 1 日宣布已在以太坊上兩大最受歡迎的去中心化金融(DeFi)應用程式的資金池中存入價值 110 萬美元的 USDC 穩定幣,這兩大應用程式分別為:Uniswap 和 PoolTogether。這筆投資是來自 Coinbase 在 2019 年 9 月成立的基金 USDC Bootstrap Fund。Coinbase 在部落格貼文說,

我們希望靠 USDC 提供關鍵的基礎設施,好讓去中心化金融能成長,並且與現有的金融產品競爭。

Uniswap 是自動造市商,PoolTogether 則是讓省錢行為有如遊戲般有趣。至於 Bootstrap Fund 過去也曾投資是去中心化金融平台 Compound 和 dYdX。

Coinbase 最新行動的時機,正逢產業特別需要之時,也代表是對去中心化金融的「信任投票」。根據 DeFi Pulse 的數據,各種去中心化金融應用程式中還鎖住了 10 億美元價值的以太幣,但截至目前,鎖住的金額已縮水降至 6.29 億美元。

值得注意的是, Coinbase 挹注對兩家公司而言,雖然都不算是大筆投資,但資金存入基礎流動資金池之後,仍能讓資金池順利運作。

Uniswap

Coinbase 為  Uniswap 的 USDC/以太幣的流動資金池挹注 100 萬美元。當資金池規模更大時,這項 App 的運作會更好。Uniswap 創始人 Hayden Adams 表示,

這大幅改善該資金池中的價格,資金池也能支援更大規模的交易與更多交易量。

Uniswap 的運作方式,是透過配對池中 ERC-20 代幣與等值的以太幣。用戶以一種代幣換取以太幣,而以太幣換取另一種代幣,而用戶永遠不會接觸到中介的以太幣。增加各個資金池中的資金,會拓展能換取 ERC-20 代幣的種類。

Hayden Adams 表示,若資金池變小,會被市場邊緣化。至於規模較大的資金池較不容易被市場邊緣化,這也代表其他 App 會整合入其中,而且對價格敏感的交易更可能會在 Uniswap 上執行。

Coinbase 產品經理 Nemil Dalal 表示,「 Uniswap 被廣泛用於去中心化金融的平倉和套利,而具流動性的交易所是去中心化金融的重要建置部分。」

PoolTogether

另一方面,Coinbase 也向 PoolTogether 的 USDC 每日獎金贊助 10 萬美元。

PoolTogether 是一種不會有損失的樂透。人們通過存款 DAI 或 USDC 來取得他們的樂透彩券。這些代幣會進入 Compound,賺取利息。依照代幣而定,每個存款人每周或每天都有機會贏得在此期間存款的加密貨幣所有利息。沒有人會損失本金,人們可以隨時提取代幣,但將失去贏得下一回合的獎金的機會。

PoolTogether 為了提高吸引力,還加碼「贊助資金池」。PoolTogether 的創始人 Leighton Cusacke 表示,

我們看到很多參與者,尤其是規模較大的參與者,都在追蹤贊助情況。由於獎金池中很大一部分事來自贊助,因此參與者所觀察的期望價值和報酬影響很大。

PoolTogether 現在 USDC 存款的每日獎金已從 3 月初的 45 美元,下滑至 2 美元,另外, Compound 的 USDC 存款現在的利率只有約 0.46%,這也代表,整個去中心化金融領域產業正急遽下滑。


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