起底 USDT 場外交易：看似安全實則暗藏危機！

虛擬貨幣面對面場外交易，看似安全實則暗藏危機。一位香港虛擬貨幣兌換業者表示：

相較於在虛擬貨幣交易所轉帳，面對面現金交收可以繞開銀行審查，實時確保交易完成，避免交易任意一方卷錢跑路，在香港地區儼然成為一種受歡迎的交易趨勢。

在正規的虛擬貨幣交易所購買比特幣需要實名認證，投資者需要在平台上認證個資，按照提示上傳身份證、護照、住址證明等資訊；使用 Bitcoin ATM 認購比特幣，則需要支付高達 10% 至 15% 的手續費，而且 ATM 機逐張清點現金，這就使得交易路徑有跡可循。

據 PeckShield 派盾反洗錢報告數據顯示，2020 年未受監管的虛擬貨幣出境規模高達 175 億美元，較 2019 年增長 51%，且仍在快速增長。虛擬貨幣在灰色產業主要呈現三種用途：販毒、網賭和資金外逃。在這條隱秘的灰色產業鏈裡滋生出大額的場外交易市場。

一手交錢一手交幣，隱秘的場外交易

「我們做港元，」李英（化名）稱，自己提供出比特幣、泰達幣（USDT）收法幣（港元）的服務：

賣家只需要提供一個虛擬貨幣收款地址，待轉帳確認後，收付款可當面清點、查收。相較於場內交易，我們不會過問買家的資金來源、身份資訊，而且金額上不封頂，只要提前談好佣金就好。

像李英這樣的炒幣老手，開始轉向打通黑灰產世界上下游的「生意人」越來越多，他們在虛擬貨幣的隱匿之下，為黑灰產業不斷「輸血」。 PeckShield 派盾旗下反洗錢態勢感知平台 CoinHolmes 的專家表示：

很多人認為這種一手交錢一手交幣的場外交易很安全，實際上存在很多潛在的風險。

他解釋道，從買家的角度來看，由於不清楚賣家的底細，很容易收到來路不明的虛擬貨幣，從而在不知情的情況下捲入洗錢案件中。

據 CoinHolmes 觀察發現，有一些曾參與 OTC 交易的商家、玩家的銀行卡在我國 2020 年啟動的「凍卡潮」中被凍結，更有甚者，或因捲入洗錢案件配合相關執法部門調查。

從賣家的角度來說，提著一大箱現金在街上晃蕩很容易被盯上。在 CoinHolmes 協助調查的案件中統計發現， OTC 交易資金量級往往都在七位數以上。近期 CoinHolmes 從協助警方辦理的場外交易案件中觀察發現，場外交易開始轉向面對面現金交易，如果沒有及時將現金安全存儲的話，就會出現被搶被劫的情況，而且可能遭遇「殺豬盤」。

近期，在中國、香港地區都發生過 USDT 場外交易被劫事件。 CoinHolmes 反洗錢專家表示：

在我們近期協助調查的案件中，就出現通過社交平台偽造買家身份，成功進行幾筆幾十萬元現金兌虛擬貨幣的場外交易，在構建買賣雙方信任後，再提出大額度交易把賣家引入提前做好的局的情況。一般這種交易都約在天昏昏暗的時候，且選擇人煙較稀少的地方，待收到轉賬後協同同夥進行搶劫，這種買家大多是有組織的東南亞團伙。

值得注意的是，這種涉黑灰產業的案件中，犯罪分子愈加青睞錨定美元、價值穩定、同樣具備隱匿性的泰達幣（USDT）。

據中國檢察網數據顯示，2020 年來已經有 85 例與 USDT 關聯的犯罪案件，⽽在 2020 年之前只有 5 例。

在 CoinHolmes 協助辦理的泰達幣（USDT）場外交易被劫案件中，CoinHolmes 結合已有的上億地址標籤，快速鎖定目標相關交易地址，並協助執法機構和（USDT）的母公司 Tether.Inc 進行司法調證，將可疑地址列入黑名單，及時、有效地攔截和阻斷可疑的 USDT 交易，為相關執法部門偵破案件爭取時間，增大追回受害人損失的機率。

 「飛車黨」設局，交易老手中伏

據 CoinHolmes 統計，半個月內在香港地區發生兩起虛擬貨幣場外交易被劫案。

1 月 3 日傍晚，36 歲的李先生成功與 2 名南亞買家當面交易價值 100 萬港元的比特幣後，第二天（1 月 4 日）下午， 2 名南亞買家再次通過微信與李先生聯繫，欲再與其交易價值 300 萬港元的比特幣。

2 名南亞買家與李先生在買家行駛的車上完成交易，李先生通過網上戶口轉帳 15 枚比特幣至指定帳戶，買家給予 360 萬港元現金，當李先生在車上點錢之際，買家行駛的私家車停靠在某一山坡上，彼時另一輛私家車靠近，跳下 3 名南亞大漢破門搶走交付的 360 萬現金及 2 手機後迅速逃離，隨后買家將李先生踢下車驅車而去。

據悉，受害人自 2020 年 3 月至 12 月期間，經線上交易平台牽線與南亞買家成功進行 5 至 6 筆虛擬貨幣交易，獲利 10 萬元港幣，在交易 100 萬港元的比特幣後準備大撈一筆，豈料墮入陷阱。

半個月後，1 月 18 日，殷女士與人進行錨定美元的穩定幣 USDT 現金交易時，被 3 名持刀、棍男子搶劫 350 萬港元，劫持者將該女子反鎖於一單位內，並迅速驅車而逃。據悉，殷女士曾與「買家」完成 3 次交易，每次交易金額約 60 至 70 萬港元，由於雙方長期「合作愉快」，進而促成此次「大額交易」。

據港媒報導，南亞假借交收虛擬貨幣行劫的事件早有先例，2018 年一名男子誤信劫犯假扮的賣家，依對方指示攜 140 萬港元現鈔當面交易，不料遭到伏擊現金被當街搶走。

據 CoinHolmes 觀察發現，中國也曾發生過場外交易「黑吃黑」的情況。據裁判文書網顯示，2018 年 7 月至 9 月期間，一個駭客團伙四次入侵打著「區塊鏈」名義的詐騙平台，並盜取資產 512 萬元。

在入侵得手後，駭客們聯絡了一家境外洗錢平台。境外洗錢平台要求分 7 成作為佣金，駭客們應下高額費用後，沒想到洗錢平台吞掉所有資產後「跑路」。被告鄧某在法庭上供述，當時他們五人在車上與洗錢平台聯絡，洗錢平​​台堅稱自己沒收到錢，當時就懷疑他們被騙了。

2020 年以來，中國上下開展瞭如火如荼的「反洗錢」和斷卡行動。虛擬貨幣成為嚴打領域，部分虛擬貨幣 OTC 商因此受到波及，這也倒逼 OTC 轉向面交，「鋌而走險」無疑是將自己置於更大險境。

（以上內容獲合作夥伴 火星財經 授權節錄及轉載，原文鏈接   | 作者：PeckShield）

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