在傳統金融中,大多數合約或協議都需要經中介機構負責保證其公平和合法。過往曾有報導曝光這些中介組織的不良行為,或其政策有所偏頗於既得利益者。 DeFi 的誕生則為大眾提供了一個更值得信賴的替代金融系統,它建立在完全可審計和透明的開源程式碼上,允許服務的創造者和消費者平等使用。     

真正的去中心化金融,一直到交易結算層面都能允許社會在不需要中心化信任機構的情況下發展和擴大,最終能解決我們今天的金融系統中存在的許多根深蒂固問題。

但是,我們距離 DeFi 真正取代傳統金融還有很長的路要走,這很大程度與把關人員削弱去中心化和利用有缺陷的資安漏動有關。許多新進者未能滿足 DeFi 所要求和設想的去中心化程度和強大的安全性。

搖擺不定的把關

建基於「信任」的中央機構和組織透過中介服務賺取高額的服務費,包括貨幣服務及軟實力方面。DeFi 的出現會導致現有服務業者失去地位,因為自動化的代碼大大減少了對中心化服務的需求,而且這些代碼是開源的,任何人都可以使用及進行審計。這自然會引來抵制和直接攻擊,就像如果你夾在小狗和它的午餐之間,你也會被小狗攻擊。

一般對於 DeFi 甚至加密貨幣行業的攻擊不外乎有三種形式:第一種是實施全面禁止使用,旨在勸阻和禁止人們以任何形式使用加密貨幣;第二種方式是通過傳播虛假和負面的說詞和訊息、精心策劃駭客攻擊以及價格操縱來破壞信任,進一步削弱大家對數位資產市場運作的信心;第三種方式涉及到與一個薄弱的去中心化系統合作,並從內部掏空它。這也許是最危險的一種,因為它假裝是一種進步,但實際上什麼也沒有改變。這讓大家想到了中央銀行的數位貨幣,它們對促進 DeFi 的價值體系沒有任何作用,只是給中央集權機構有更多的控制權和影響力。

不是所有的區塊鏈都有同等的「去中心化」

這些策略的共通點是希望讓大眾認為,區塊鏈技術的去中心化和安全性都很弱。然而大家可能注意到,可擴展性,其中一個區塊鏈的重要元素並沒有成為攻擊對象。這是因為,去中心化和安全性在基本層面上是必不可少,而可擴展性則不那麼重要,就像你可以在建築物的屋頂上加上美倫美奐的設計,而放棄建築物料的耐用性和堅固度;然而,我們卻不能放棄地基的堅固度一樣。 

然而,許多新舊的 DeFi 用戶們似乎更關注網絡的可擴展性,因為它可以吸引更多個人用戶群,而較少關注擴大去中心化的網絡和加強安全性。這些網絡,例如幣安智能鏈,以可程式化和交易速度的名義犧牲了安全性和去中心化。這帶給了我們許多新穎的項目、代幣和協議,卻隱藏了缺乏強度的弱點。   

即使是今天 DeFi 的主要引擎以太坊也受到了不可預期的貨幣政策影響,並公開指出希望透過最低限度的發行量以確保網絡安全。它不明確的升級路線圖導致頻繁和漫長的延遲,同時由於建立和同步完整的節點的難度,減低了去中心化的程度。這使以太坊很容易成為聯合攻擊及直接駭客攻擊的目標,例如利用代碼庫中的漏洞,造成像 DAO 的駭客事故一樣。  

奇怪的是,我們已經有一個協議可以確實滿足一個強大的 DeFi 生態系統的去中心化和安全需求,它甚至可以抗衡目前掌握權力的組織,但似乎大家也忽略了這個角色。也許是因為大多數的加密貨幣推特用戶只對最新的挖礦收益幣及迷因幣有興趣,完全忽略了老舊而可信的比特幣網絡能實現更好的功能及需求。

比特幣是一個強大的 DeFi 生態系統的基礎

比特幣在安全和去中心化方面勝過所有其他區塊鏈。比特幣的節點便宜且容易運行,因此世界各地存有大量的驗證者。一個可預測的工作證明共識機制推動投資者在專門建造比特幣挖礦機的業務上投入數十億美元,而這些機器在全球每個角落都插上了電源。儘管有許多人嘗試惡意攻擊,但比特幣網絡從未遭受過任何嚴重的重組或未成功攻擊其網絡的基礎原則。

雖然複雜的金融合約現在很難在比特幣的區塊鏈上執行,但隨著計劃在第 709,632 區塊時啟動的 Taproot 和 BIP 300 升級後,將會大幅改變以上情況。這是四年來的第一次升級,使其成為比特幣的一項重大成就,能為比特幣和建立在它之上的一切開發更多全新可能。

一些主要的好處包括通過把簡單的交易複雜化,使交易在鏈上的足跡無法被區分而增加隱私性;由於複雜交易的數據容量減少而降低了交易費用;通過一種新的簽名方式,提高智能合約功能的靈活性;促進了閃電網絡交易,一種能夠實現更快和可擴展支付的第二層解決方案。

然而,升級的功能不僅僅能進一步證明比特幣作為真正的去中心化金融系統的主要基礎設施,它還能影響圍繞它周遭的過程,以及這些變化帶來的更深層的意義。

Taproot 是自 2017 年區塊容量增加以來,對比特幣網絡最重要的升級,這同時突顯了比特幣的一個重要特點:它的區塊鏈系統非常強大。  

比特幣的升級相對其他而言並不頻繁,因為要讓一個去中心化網絡進行改變非常困難。 沒有一個負責人可以決定哪些變化會被推送出去。而在這樣一個多樣化和分散的參與者群體中達成共識是一個很大的挑戰。社群花了好幾年的時間來完善 Taproot 的功能,並就其上線的最佳方式終於達成一致後,才能實際落實執行。   

Taproot 同時也是對每一個執迷於比特幣每一分鐘價格變化的人的提醒。比特幣是一種技術,而技術是會發展及成長的。沒有人想知道他們的黃金在金庫中會如何演變,但誰也不知道比特幣的演變有可能對我們有何重大影響。

是的,比特幣可以成為一種價值儲存,對沖通貨膨脹,使全球回歸健全的貨幣原則。但是,比特幣正處於發展的早期,它可以為我們未來的金融系統的運作方式做更多的事情,而不是僅僅作為另一種不相關的資產,擺在那毫無作為。


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