英國加密貨幣「轉帳規定」今上路！特定交易可能會遭阻擋

英國的加密資產企業現在必須開始阻擋特定的加密貨幣轉帳，以便遵守 9 月 1 日生效上路的加密貨幣「轉帳規定（Travel Rule）」新制度。這項規則是為了加強查緝加密貨幣洗錢交易和打擊資恐活動。

英國金融行為監管局（FCA）在 8 月 17 日首次引進加密貨幣「旅行規則」，主要針對虛擬資產服務提供業者，同時要確保總部設在英國的虛擬資產服務業者將「蒐集、驗證和共享」與加密貨幣資產轉帳的相關資訊。

如果從沒有實施「加密貨幣轉帳規定」的海外司法轄區的個人或實體收到匯款，虛擬資產服務業者在決定是否把加密資產轉帳給受款人時，必須進行「風險評估」，這同一規則也適用於境外公民。

The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023

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Travel Rule 加密貨幣轉帳規定是由聯合國的金融行動任務小組在 2019 年 6 月制定，英國則是在 2022 年 7 月通過立法，開始執行 Travel Rule 。這項規定試圖阻止發生在區塊鏈上的洗錢與恐怖主義融資活動。

根據 Sygna.io 網站，其他採用加密貨幣轉帳規定的國家包含美國、德國、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷蘭和愛沙尼亞。

在 6 月 23 日，聯合國金融行動任務小組指出，成員國沒有充分執行這項加密貨幣轉帳規定，此前有調查顯示，超過一半的成員國沒有採取任何行動來執行這項規定。

根據聯合國金融行動任務小組在 2022 年 3 月進行的調查，當時在 98 個國家當中，只有 29 國已通過加密貨幣轉帳規定所需的要求，而且只有一小部分轄區開始執行。

區塊鏈驗證平台 Chanalysis 行銷長 Ian Andrews 在去年 4 月解釋說，要跨境協調虛擬資產服務業者進行資訊交換是個難題，至少要著手是很困難的。

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