原文作者：Felix
原文來源：PANews
近期加密貨幣訴訟案此起彼伏，一邊灰度 Grayscale 勝訴 SEC 的好消息剛傳出，另一邊灰度母公司 DCG 卻再次惹上官司。
10 月 19 日，紐約最高執法官員（總檢察長）Letitia James 對加密交易所 Gemini 、加密借貸公司 Genesis 、加密投資公司 DCG 提起申訴。指控其詐騙 11 億美元，人數超 23 萬投資者，其中至少 2.9 萬名是紐約人。訴訟還包括對 Genesis 前執行長 Michael Moro 和 DCG 執行長 Barry Silbert 的指控。
根據訴狀，Gemini 向 DCG 旗下的 Genesis 提供了資金，作為其 Earn 計劃的一部分。這些資金最終被借給了三箭資本和 Alameda 等交易對手。當三箭資本等機構破產，導致 Genesis 違約時，留下了 11 億美元的缺口。為掩蓋這 11 億美元的損失，DCG 透過向 Genesis 開出 11 億美元期票，隱瞞了真實財務狀況。
總檢察長 Letitia James 表示有兩個詐欺計畫。對於 Gemini 來說，交易所 Gemini 從用戶那裡收取資金，宣稱 Earn 是一項流動性很高的投資，並且根據 Gemini 的風險監控，Genesis 具有良好的信譽。對於 DCG 、 Genesis 和兩位被點名的高管來說，檢察長聲稱他們「通過長達數月的誤報、遺漏和隱瞞活動掩蓋了 11 億美元的損失」。
在此訴訟前，美國 SEC 在 1 月也針對 Genesis 和 Gemini 的加密貸款合資企業 Gemini Earn 提起訴訟。同時，這三家公司也互相起訴。 Genesis 在 1 月破產後起訴其母公司 DCG，尋求收回約 6.2 億美元的未償貸款。 Gemini 還起訴了 DCG 和其創始人 Silbert，尋求賠償與 Gemini Earn 相關的涉嫌「欺詐和欺騙」的「損害和損失」。
被低估的風險
總檢察長 Letitia James 表示 Gemini 曾不實保證 Genesis 的貸款是超額抵押。根據 Letitia James 提供的數據顯示，2020 年 12 月至 2022 年 9 月期間，Genesis 的貸款僅有 60-90% 有抵押。而 2021 年 2 月 Gemini 新聞稿中聲稱 Genesis 的貸款是超額抵押。
Letitia James 表示，Gemini 的風險管理團隊於 2021 年 5 月確定 Genesis 槓桿率較高且流動性較低。 2022 年 2 月左右，Gemini 的風險管理團隊預計市場低迷可能會導致 50-60% 的違約率，並表示 Genesis 的財務狀況與信用評級為 CCC 類似。根據惠譽評級，CCC 等級表示存在巨大的信用風險。
掩蓋風險
訴狀提供了 Genesis 和 Michael Moro 多份公開聲明，稱其已減輕損失，且 Genesis 的資產負債表強勁。 Letitia James 認為這是誤導，因為 Genesis 的客戶資金受到了影響，其資產負債表很脆弱，而且風險尚未消除——只是被本票隱藏了，而本票在其資產負債表上列為資產。
訴狀稱「這些資訊是虛假的、誤導性的，並且省略了重要事實。 DCG 並沒有簡單地『承擔』與三箭公司相關的 11 億美元的定期負債，這些債務隨時都可能被要求償還，它用一種缺乏流動性的 10 年期本票取代了這項負債」。 Genesis 的財務長告訴員工不要向 Gemini 透露該期票，而該公司隱瞞了可能揭露該票據或虧損的資訊。 2022 年 10 月 28 日，Silbert 授權 Genesis 向 Gemini 披露本票，兩週後 Genesis 暫停提款。
此外，Letitia James 表示，Genesis 在訴訟中被指控未能對三箭資本進行充分審計，兩年多來沒有進行過此類審計。並在聲稱「定期審查借款人的財務報表」時向 Gemini 撒謊。 Letitia James 表示 2022 年 7 月，由於 Genesis 的風險，Gemini 的管理委員會考慮終止 Gemini Earn 計劃，一名董事會成員將該公司的財務狀況與雷曼兄弟進行了比較。但 Gemini「未能向投資者提供有關這些風險的任何有意義的警告」。
訴狀中，紐約州希望禁止 Gemini 、 Genesis 和 DCG 進入紐約的金融投資業，並尋求追繳兩家公司的「不義之財」以對投資者進行賠償。
各方回應
DCG 在聲明中表示，該公司一直「合法且誠信地」開展業務，並且該公司將對抗政府的指控。「我們對提交投訴感到措手不及，而且沒有證據表明 DCG 、 Barry Silbert 或其員工有任何不當行為。」
在 X 平台上發布的聲明中，Gemini 對針對 Genesis 和 DCG 的訴訟點贊，但表示「我們完全不同意紐約總檢察長起訴 Gemini 的決定。指責受害者被欺騙和欺騙是沒有意義的，我們將為自己辯護。」
Silbert 在另一份聲明中稱這些指控「毫無根據」。「誠實和正直一直是我的指導原則，去年，我和 DCG 的目標是幫助 Genesis 渡過三箭資本倒塌帶來的風暴，並未 Genesis 未來的成功做準備。不幸的是，該訴訟忽略了這一基本事實。」
加密領域公司之間的相互交織和依賴程度往往比想像的要高，紐約州的此次訴訟，讓本就恩怨糾葛的 Gemini 、 Genesis 和 DCG 之間，再添一絲「仇恨」，此案最終如何判決，PANews 將持續關注。
（以上內容獲合作夥伴 PANews 授權節錄及轉載，原文連結 ）
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