允許駭客將被盜資產「洗白」？幣安、趙長鵬在美國面臨集體訴訟

加密貨幣交易所幣安（Binance）繼去年因違反洗錢、制裁規定，而遭美國司法部重罰 43 億美元之後，如今又在美國面臨集體訴訟，就連創辦人、前執行長趙長鵬（CZ）也在被告人之列。

綜合外媒報導，三位幣安前用戶 Philip Martin 、 Natalie Tang 和 Yatin Khanna 於 8 月 16 日在西雅圖聯邦法院對幣安、趙長鵬提起集體訴訟，指控幣安透過自身平台為不法分子洗錢，損害了消費者利益。

原告宣稱，他們的加密貨幣在失竊後被攻擊者轉移到幣安，以試圖「抹去數位資產的交易紀錄」，使資金「無法被追蹤」，又指「幣安作為加密貨幣洗錢帝國」，允許駭客、竊賊等不法分子在平台上將非法所得洗白，否則基於區塊鏈交易的透明性，當局原本還能及時追回他們的被盜資產。

訴訟指控幣安在洗錢過程中扮演了「重要角色」，並藉此獲取鉅額利潤，而且幣安的行為還構成了「非法敲詐勒索」，違反了《勒索及貪污組織犯罪法（RICO Act）》。

然而，幣安近年來已積極採取安全措施，持續協助用戶追回、凍結被盜資產，光是在 2024 年就成功恢復超過 7,300 萬美元的資金，其中約有 80% 的資金與外部駭客攻擊、漏洞和盜竊有關。

針對這起集體訴訟，Consensys 全球監管事務總監 Bill Hughes 分析稱，他對於這些指控能否成立持懷疑態度，理由是原告必須能夠證明幣安確實對這些非法活動負有責任。

他指出，在美國政府對幣安提出指控之後，這起新的集體訴訟雖然是「自然且可預見的後續民事訴訟」，但也讓幣安陷入了一個「艱難的局面」。

Bill Hughes 認為，如果案件進一步發展，可能會對加密貨幣產業產生重大影響。他說：

如果案件進入深入調查階段，甚至進入具有決定性意義的審前動議，那麼區塊鏈分析、鏈上資產回收的有效性將成為審判的焦點，並引起相關執法機構的關注。

幣安可能會被迫對追蹤、資產回收方面的問題作出回應，這對於關心加密貨幣產業的人來說，確實是一個棘手的處境。