Kraken 創辦人 Jesse Powell 早前才透過媒體表示,並不打算回應紐約州檢察署針對其交易所的調查。就在台北時間 4 月 22 日,Jesse Powell 以長篇幅說明他不願配合此次調查的理由,並條理闡述監管機構應有立場與執行方向。

Jesse Powell 或許是世界上最有資歷談論自律組織 (SRO) 的人之一,Kraken 在 2014 年由時任日本自民黨議員的福田峰之作為顧問,成立了第一個有政府背景的比特幣業務自律組織「日本價值紀錄事業者協會」(Japan Authority of Digital Assets,JADA),目前已併入日本區塊鏈協會 (Japan Blockchain Association,JBA) 之下。同時也參與催生 2013 年成立,由英美地區為基礎的數位資產傳輸管理機構 (Digital Asset Transfer Authority,DATA)。

Powell 表示非常樂意與政府監管單位配合,只是這次紐約州檢察署的行動缺乏尊重與溝通,也沒有抓到重點。

他在官方部落格中明確點出紐約州檢察署 (NYAG) 的調查問題,其中包含問卷調查時間僅有不合理的兩週時間、要求公開的資料不屬 NYAG 管轄範圍、多數訊息過去都曾交付紐約金融服務局 (NYDFS) 和美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 或已是公開訊息… 等等。他甚至認為這只是紐約州檢察署的一種造勢行為。

按照 Powell 的說法,NYAG 權責既非全球交易者所需的組織,也無力保護全球消費者的權益,如真的需要了解些什麼,他會建議以下幾點,而這些會是加密貨幣交易者真正在意關於交易所的問題:

  1. 上市代幣如何被選擇
  2. 快速交易的執行狀況
  3. 使用者介面
  4. 全年無休的交易市場
  5. 正常運行時間
  6. 安全性
  7. 隱私
  8. 客戶服務

Powell 繼續點出他認為加密貨幣交易者最不在意的事,同時也是 NYAG 想知道的事:

  1. 執照與監管許可
  2. 保護人們免於人為操作的市場
  3. 保護人們免於有風險的投資
  4. 確認華爾街對於加密貨幣市場發展的意見

Powell 將視野再放到各國監管政策的制定上面,相較於目前世界各地所見的監管框架,他提出數個關鍵問題,試圖不僅是以保護消費者立場,來思考公共政策的設立。以下列舉其中幾點如:

  1. 既有法令是否已有相關條例足以涵蓋加密貨幣?如果為加密貨幣設立新法,是否真的有益?
  2. 必須認知這個科技與生態圈發展神速,任何監管失誤最終都可能傷害消費者。
  3. 應致力了解真正的風險的是什麼?而它們又和傳統資產與市場有和不同?風險往往不是因為加密貨幣有更多透明度與更少的中介組織。
  4. 不應對企業要求繁雜的說明流程,尤其在他們不具那樣專業知識足以評估現狀之處。隨著技術的發展,這些流程自然會快速演進。
  5. 必須認知多數加密貨幣業者都可以在國際間快速轉換據點。若是監管過於沈重,使其失去國際競爭力,他們將會離開當地市場。又該如何管理在遠端服務你所在地區人們的業者呢?
  6. 政策制定者應含納立法部門、經濟部門與國家安全顧問,由政府最高層級制定,而非短視的區域性監管組織。
  7. 在未來如果去中心化的金融市場與智能合約發展完全,你又將如何讓中心化又受監管的機構維持與市場的相關性?又或者要完全交給無主又去中心化的區塊鏈自由市場呢?
  8. 假設未來你完全無法阻止消費者使用分散式金融服務,又將如何教導消費者自我保護?

文中提出共 21 個關鍵問題,以長遠角度為監管提供建議。對於政府最在意的消費者保護與犯罪問題,Powell 認為消費者風險,無論在市場操作或是資安風險,在傳統市場本來就存在,反倒加密市場有更透明安全的保障,透過教育才能有真正的保護效果。而 AML / KYC 的施行,僅是在增加成本,事實上各交易所在犯罪防治方面,透過彼此合作與自律,在驗證客戶方面已做的比銀行出色,犯罪防治措施都將自然發生。

Kraken 創辦人最後表示,他大可將數億美元價值的交易所出售然後退休,但他們並未這麼做。他在文末表示:

任務尚未完成。我們將持續與各地政府合作,直到加密貨幣成為主流。

同時也是 JBA 成員的 Jesse Powell,他們所參與的日本 SRO 組織正緊鑼密鼓地發展其規劃細節,未來在日本的加密貨幣產業發展值得期待。


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