編者按:據數位資產可視化追踪平台 CoinHolmes 反洗錢態勢感知平台觀察發現,過去一個月全球各國開始加大 AML 反洗錢政策監管要求,FATF 通過會議進一步推進對 VASP 的監管,全球各地刑偵和經偵部門也涉及數十起虛擬資產反洗錢相關案件,尤其以 Twitter 被駭事件最為突出。整體而言,全球 AML 反洗錢形勢日益嚴峻,這無疑對資產追踪的精準性、時效性提出了更高的要求。

反洗錢政策法規

1)美國聯邦法院表示,被稱為比特幣的虛擬貨幣是華盛頓特區《貨幣傳輸者法》所涵蓋的一種「貨幣」,將比特幣定義為貨幣。

2)金融行動特別工作組(FATF)在周二致 20 國集團財長和中央銀行行長的報告中表示,該組織將努力為當局機構制定一個國際框架,以協調和共享有關虛擬資產服務提供商(VASP)的資訊,這將使對加密貨幣和穩定幣的全球監管更加有效,最終目標將是構成加密行業監管者全球網絡基礎的框架。

3) 俄羅斯立法機關杜馬(State Duma)三讀通過一項名為「數位金融資產」的法案。俄羅斯立法機關同意給予數位資產合法地位。

4)俄羅斯新任總檢察長 Igor Krasnov 表示,過去五年,俄羅斯的網絡犯罪激增 25 倍。2020 年上半年已經有 22.5 萬例,與 2019 年同期相比增加 92%。一些犯罪行為,如販毒、腐敗和資助恐怖主義,通常是通過加密貨幣和數據加密工具實施,最大限度地提高匿名性。迄今為止,此類犯罪的定罪率僅為 25%。他建議創建一個在線跟踪網絡犯罪的自動化系統,並從根本上改變警方對此類案件的現有行動和初步調查方法。

5)美國司法部(DOJ)正尋求僱用一名暗網、加密貨幣和電腦駭客律師顧問,以協助其打擊國際網絡犯罪。根據海外發展辦公室週四的工作清單,這個為期 12 個月的職位將增強司法部的加密跟踪和區塊鏈分析能力。

解讀:全球各國都有意加強對加密貨幣市場的監管,最直接的誘因是近年來通過加密貨幣實施的販毒、腐敗、洗錢和資助恐怖主義等行為橫行,因此各國迫切需要加強對加密貨幣市場的監管。但目前司法部門對加密市場監管尚面臨較大的技術難度,亟需專業的網絡犯罪追踪鏈上數據分析系統,協助偵查緝兇。

加密資產相關案件

1)近日,公安機關立案偵辦「PlusToken 平台」網絡傳銷案,先後將潛逃境外的全部 27 名主要犯罪嫌疑人和該案 82 名骨干成員抓捕歸案,徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。該案系公安機關偵破的首起以比特幣等數位貨幣為交易媒介的網絡傳銷案,涉及參與人員 200 餘萬人,層級關係多達 3000 餘層,涉案數位貨幣總值逾 400 億元。

2)浙江溫州甌海警方破獲全國首例利用區塊鏈「智能合約」犯罪案件,搗毀兩處作案窩點,抓獲犯罪嫌疑人 10 名,扣押查封邁凱倫、法拉利等豪華轎車及房產,涉案金額高達億餘元。

3)黑龍江省牡丹江市公安局反詐中心與海林市公安局經過兩個多月縝密偵查,成功偵破涉案金額 100 餘萬元的特大虛擬貨幣電信詐騙案,跨省抓獲 7 名犯罪嫌疑人。

4)拉脫維亞警方表示,他們在行動中從一個網絡犯罪團伙中獲得了價值將近 13 萬美元的的比特幣。警方表示該團伙涉及大規模洗錢。

5)7 月 14 日,美國遊說行業「教父」Jack Abramoff 在電話中承認了他非法向投資者推銷反洗錢比特幣 (AML BitCoin) 的加密貨幣的刑事指控。法官告訴 Abramoff,他將面臨長達五年的監禁。

6)連雲港灌雲警方近日深挖徹查、快速出擊,先後抓獲利用區塊鏈投資詐騙嫌疑人楊某等人,成功搗毀該團伙位於河南鄭州的犯罪窩點,查扣電腦、手機、硬盤等作案電子設備,涉案金額達 29 萬元。據調查,2019 年期間,楊某通過其所購買「百業鏈」APP,誘騙會員在軟件上投資區塊鏈,承諾購買「礦機」後,可通過挖幣、兌幣、交易的方式獲取高額回報。實際上,該軟件上「百業鏈幣」交易方式和過程全憑他自己在後台操控,會員的資金全數落入楊某的口袋。

7)江蘇南通網警巡查執法官網發文稱,近日,浦江的張女士就因為一次「虛擬貨幣」投資,被人騙了 284299 元。警方提醒,理性看待「區塊鏈」、「虛擬貨幣」這些看上去高大上的名稱,切勿輕易相信高額投資回報的誘人承諾,避免盲目投資造成損失。

8)美國聯邦調查局(FBI)和迪拜警方合作破獲了一起尼日利亞騙子實施的大規模商業電子郵件入侵案。據稱,騙子從兩家芝加哥公司偷走的 1530 萬美元可能無法收回,因為資金已轉換為比特幣。

9)一名男子因推廣一項涉及 OneCoin 的多層次營銷計劃而被定罪。新加坡警方稱,7 月 1 日,52 歲的 Fok Fook Seng 因在 2016 年 1 月至 2017 年 6 月期間犯罪被罰款 10 萬美元。去年 4 月,他被控違反《多層次營銷和傳銷(禁止)法》,警方稱這是此類案件中的首例。加密貨幣 OneCoin 已被美國列為欺詐性貨幣,新西蘭等多個國家也就此發出警告。

解讀:可以直觀感覺到,近年來全球各國警方著手處理的加密貨幣相關的各類案件越來越多,但目前很多案件尚屬於傳統金融、電信詐騙等案件輻射到了加密資產領域。這意味著,一旦加密資產領域成了重點查處和肅清對象,類似的各類案件還會愈加頻繁。

駭客洗錢資金異動情況

1)區塊鏈分析公司 Elliptic 表示,推特駭客事件中超過 50%的被盜比特幣現已通過了兩個加密貨幣混合器。ChipMixer 和 Wasabi Wallet 總共收到了被盜的 30.4 枚 BTC 中的 17.18 枚。Elliptic 稱其通過其交易篩選工具跟踪了被盜比特幣,發現駭客已設法逐步洗錢。比特幣混合器掩蓋了區塊鏈交易的踪跡,使追踪資金以及獲取資金的位置或知道其如何被兌現的難度很大。

2)據 Whale Alert 報告,四年前攻擊 Bitfinex 交易所的駭客再次出現,從當時偷走的加密貨幣中轉移了 448.72 枚 BTC,價值近 500 萬美元。當時 Bitfinex 被駭損失近 7200 萬美元。

3)在推特被駭客攻擊並發布數位貨幣騙局後,Coinbase 交易所表示,通過將相關比特幣地址列入黑名單,已阻止了 1100 多名 Coinbase 客戶向推特騙局發送的總計 30.4 枚比特幣,價值近 28 萬美元。而交易所透露稱,在採取黑名單措施之前,有 14 名交易所用戶向詐騙地址發送了價值約 3000 美元的比特幣。

4)PeckShield 旗下可視化數位資產追踪平台 CoinHolmes 統計發現,在過去 6 個月共計流入數位資產交易所 13,927 筆高風險資產,合計 14.7 萬個 BTC,時價折合美元超過 14 億。而流入贓款排名前十位的交易所分別為:Huobi、Binance、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、和 Coinbase。基本囊括了目前排行靠前的多個知名交易所。

解讀:數位資產追踪和 AML 反洗錢面臨較為複雜的技術難關,一方面,數位資產市場監管不明,大部分贓款很容易通過交易所洗出,另一方面鏈上資產轉移面臨混幣服務系統、免 KYC 服務機構等層層障礙,給資產追踪帶來較大的技術挑戰。

案例复盤:以 Twitter 被駭事件為例

7 月 16 日,包括奧巴馬(Barack Obama)、拜登(Joe Biden)、坎耶·韋斯特(Kanye West)、埃隆·馬斯克(Elon Musk)、傑夫·貝佐斯(Jeff Bezos)及比爾·蓋茨(Bill Gates)在內,多名美國知名人士推特賬戶遭到駭客攻擊。

這是 7 月影響極大的一次區塊鏈安全事件,也是一起典型的數位貨幣反洗錢案件。此類案件的難點在於駭客往往會運用各種專業工具進行洗錢,辦理這種案件是頂尖高手之間的對決。本案中詐騙的絕大多數轉賬都小於 0.14 個 BTC 即小於 1000 美元,且駭客運用了大量的地址進行混淆,對反洗錢工具的靈敏度提出了很大的要求。

根據 PeckShield 反洗錢態勢感知平台數據顯示,截止 08 月 02 日,涉案的兩個地址一共收到 13 枚 BTC,駭客動用了超過 100 個中轉地址進行洗錢。如果按照 0.1 個 BTC 為門檻,我們可以得到如下的可視化路徑圖。

COINBASE

我們發現,7 月 19 日有其中少量的 BTC 流入了 Coinbase 交易所。

COINBASE

而根據媒體得到的消息,FBI 正是根據 Coinbase 提供的 KYC 資訊最終鎖定了嫌疑犯。由此可見,嚴格的交易所 KYC 資訊對於打擊反洗錢案件十分重要,我們呼籲交易所加強 KYC 資訊的認證要求,避免黑錢流入。

:本文為 CoinHolmes 反洗錢態勢感知月報第一期,將聚焦全球 AML 反洗錢政策法規解讀和相關案件技術复盤分析,一文 Get 最新的全球數位資產 AML 國際局勢以及近期重大經偵案件的洗錢情況。


(以上內容獲合作夥伴 火星財經 授權節錄及轉載,原文鏈接) 

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