日本金融廳 (FSA) 和新加坡金融管理局 (MAS) 周一 26 日共同宣布，FSA 會以觀察員的身份參與到 MAS 旗下計劃 「Project Guardian」 。
「Project Guardian」是一項與金融行業的合作計劃，旨在測試資產代幣化和 DeFi 應用的可行性，同時管理金融穩定和誠信的風險。新加坡金融管理局最初於 2022 年 5 月宣布該計劃的相關細節。根據新加坡金融管理局（MAS）的說法，這個計劃將研究利用開放式、可互相操作式的網絡，測試資產代幣化和去中心化金融（DeFi）的可行性，這是新加坡央行嘗試加密貨幣的經濟潛力和增值應用案例計畫的一
MAS 明定計劃目標為三大方向：
- 行業與傳統金融機構和金融科技公司進行試點，以了解機遇和風險領域。
- 以行業實驗和研究為參考，評估長期轉型影響並實現生態系統的安全發展。
- 建立政策指導方針和框架。定義可接受的治理模型或問責制；受監管 DeFi 的技術標準。
「Project Guardian」的計畫，是由包括新加坡跨國銀行星展銀行（
日本金融廳表示，目前進行的試點包括固定收益、外匯、資產及財富管理等，「Project Guardian 將讓行業從業者和政策制定者參與探索跨資產類別的用例，以加強數位資產網絡的學習。」
MAS 副董事總經理 Leong Sing Chiong 表示，「我們歡迎 FSA 參與 Project Guardian 。我們期待與 FSA 加強公私合作，支持全球開發負責任和創新的數位資產生態系統的努力。」
FSA 戰略發展與管理局副局長 Mamoru Yanase 表示，「我們很高興以觀察員身份加入 Project Guardian 。去中心化金融生態系統持續複雜化地發展，應對新出現的風險非常重要。包括 web3 在內的區塊鏈技術有潛力成為創新的強大驅動力。我們期待與 MAS 、傳統金融機構和金融科技公司合作，進一步增強我們在這一領域的知識。」
「Project Guardian」試點細節
據 MAS 介紹，資產及財富管理、固定收入，固定收益及外匯這三方面目前正由不同的金融機構進行試點。
資產及財富管理
- 匯豐銀行、 Marketnode 和大華銀行已成功完成數位原生結構性產品發行和分銷的技術試點。該試點成功展示了降低發行和服務成本、縮短髮行和結算時間、更深層次的可定制性以及為結構化產品鏈內的參與者提供更廣泛分佈的潛力。展望未來，這些金融機構的目標是根據匯豐銀行現有的發行計劃進一步試點發行多貨幣和債務/股權掛鉤結構性票據，由 Marketnode 的多資產發行平台代幣化，並由大華銀行為其財富管理活動進行發行。
- Schroders 正在與 Calastone 合作 ，探索使用 VCC 的代幣化投資工具的功能 。這可以改善投資產品的個性化以及零售和機構投資者更具成本效益的投資配置，同時簡化日常操作流程。
- 瑞銀資產管理正在啟動試點，探索在數位資產網絡上原生發行可變資本公司（VCC）基金。此舉旨在幫助加強基金分銷並促進 VCC 基金份額二級市場交易的改善，從而實現全行業的運營效率。
固定收入
- 星展銀行、 SBI Digital Asset Holdings 和 UBS AG 正在與新加坡本地發行的數位債券執行試點回購協議 (repo) 。旨在為數位資產網絡上資本市場工具的跨境發行和結算提供更大的靈活性、運營效率、更快的結算速度和效率。
- 新交所集團正在制定債務證券上市框架。
- 渣打銀行與 Linklogis 和新加坡交易所集團合作推出了首次代幣發行平台，以發行資產支持的證券型代幣。最初的試點證明了利用資產支持的代幣化的可行性，使投資者能夠獲得與基礎貿易融資和營運資金貸款的現金流相關的產生收益的代幣。
固定收益和外匯
- 花旗銀行正在測試機構級機制，以有效定價和執行雙邊數位資產交易，並探索數位資產交易的實時交易後報告和分析。
- 星展銀行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings 針對由代幣化的新加坡政府債券、日本政府債券、日元 (JPY) 和新加坡元 (SGD) 組成的流動性池進行了外彙和政府債券交易。 涉及代幣化日元和新元存款的實時跨貨幣交易已成功進行。此外，還進行了涉及代幣化政府債券買賣的模擬練習。
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